Faro

PSSA3

PORTO SEGURO S.A. · Seguradoras · Ação

Preço

R$ 52,46

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
9,21
P/VP
2,10
Dividend yield
5,7%
ROE
23,1%
Margem líquida
8,6%
Dív. líq./EBITDA
-4,05

No período: +11,59%

Linha do tempo do período

  1. 23 de set. de 2026Data-com: R$ 0,52 por ação
  2. 22 de jun. de 2026Data-com: R$ 0,51 por ação
  3. 31 de mar. de 2026Data-com: R$ 0,89 por ação
  4. 30 de mar. de 2026Data-com: R$ 0,54 por ação
  5. 26 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,54 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 47,01
07 de out. de 2025R$ 46,10
08 de out. de 2025R$ 45,58
09 de out. de 2025R$ 46,37
10 de out. de 2025R$ 46,34
13 de out. de 2025R$ 46,67
14 de out. de 2025R$ 46,61
15 de out. de 2025R$ 46,68
16 de out. de 2025R$ 46,36
17 de out. de 2025R$ 46,33
20 de out. de 2025R$ 47,19
21 de out. de 2025R$ 47,03
22 de out. de 2025R$ 47,22
23 de out. de 2025R$ 47,38
24 de out. de 2025R$ 47,08
27 de out. de 2025R$ 47,59
28 de out. de 2025R$ 48,00
29 de out. de 2025R$ 47,92
30 de out. de 2025R$ 48,56
31 de out. de 2025R$ 48,05
03 de nov. de 2025R$ 48,03
04 de nov. de 2025R$ 48,78
05 de nov. de 2025R$ 48,93
06 de nov. de 2025R$ 49,62
07 de nov. de 2025R$ 49,59
10 de nov. de 2025R$ 49,89
11 de nov. de 2025R$ 46,08
12 de nov. de 2025R$ 45,80
13 de nov. de 2025R$ 46,50
14 de nov. de 2025R$ 46,52
17 de nov. de 2025R$ 46,10
18 de nov. de 2025R$ 45,91
19 de nov. de 2025R$ 45,26
21 de nov. de 2025R$ 45,70
24 de nov. de 2025R$ 46,50
25 de nov. de 2025R$ 46,59
26 de nov. de 2025R$ 47,51
27 de nov. de 2025R$ 47,50
28 de nov. de 2025R$ 47,19
01 de dez. de 2025R$ 47,74
02 de dez. de 2025R$ 48,05
03 de dez. de 2025R$ 48,07
04 de dez. de 2025R$ 48,59
05 de dez. de 2025R$ 47,29
08 de dez. de 2025R$ 48,05
09 de dez. de 2025R$ 48,59
10 de dez. de 2025R$ 48,23
11 de dez. de 2025R$ 48,80
12 de dez. de 2025R$ 49,44
15 de dez. de 2025R$ 49,61
16 de dez. de 2025R$ 49,18
17 de dez. de 2025R$ 47,01
18 de dez. de 2025R$ 47,52
19 de dez. de 2025R$ 46,48
22 de dez. de 2025R$ 46,50
23 de dez. de 2025R$ 47,78
26 de dez. de 2025R$ 47,91
29 de dez. de 2025R$ 47,54
30 de dez. de 2025R$ 48,36
02 de jan. de 2026R$ 48,13
05 de jan. de 2026R$ 48,33
06 de jan. de 2026R$ 50,00
07 de jan. de 2026R$ 49,65
08 de jan. de 2026R$ 47,39
09 de jan. de 2026R$ 47,45
12 de jan. de 2026R$ 47,08
13 de jan. de 2026R$ 46,50
14 de jan. de 2026R$ 47,08
15 de jan. de 2026R$ 46,00
16 de jan. de 2026R$ 46,00
19 de jan. de 2026R$ 46,22
20 de jan. de 2026R$ 46,15
21 de jan. de 2026R$ 47,17
22 de jan. de 2026R$ 48,60
23 de jan. de 2026R$ 48,32
26 de jan. de 2026R$ 48,52
27 de jan. de 2026R$ 49,32
28 de jan. de 2026R$ 49,87
29 de jan. de 2026R$ 49,56
30 de jan. de 2026R$ 50,24
02 de fev. de 2026R$ 51,76
03 de fev. de 2026R$ 51,75
04 de fev. de 2026R$ 52,53
05 de fev. de 2026R$ 50,57
06 de fev. de 2026R$ 52,17
09 de fev. de 2026R$ 52,85
10 de fev. de 2026R$ 52,83
11 de fev. de 2026R$ 53,04
12 de fev. de 2026R$ 51,81
13 de fev. de 2026R$ 51,00
18 de fev. de 2026R$ 51,23
19 de fev. de 2026R$ 51,92
20 de fev. de 2026R$ 51,85
23 de fev. de 2026R$ 51,87
24 de fev. de 2026R$ 52,57
25 de fev. de 2026R$ 52,59
26 de fev. de 2026R$ 52,75
27 de fev. de 2026R$ 52,33
02 de mar. de 2026R$ 51,81
03 de mar. de 2026R$ 50,63
04 de mar. de 2026R$ 50,97
05 de mar. de 2026R$ 49,59
06 de mar. de 2026R$ 49,23
09 de mar. de 2026R$ 49,96
10 de mar. de 2026R$ 50,00
11 de mar. de 2026R$ 49,58
12 de mar. de 2026R$ 48,94
13 de mar. de 2026R$ 49,31
16 de mar. de 2026R$ 47,34
17 de mar. de 2026R$ 48,00
18 de mar. de 2026R$ 47,65
19 de mar. de 2026R$ 48,50
20 de mar. de 2026R$ 47,45
23 de mar. de 2026R$ 49,17
24 de mar. de 2026R$ 49,00
25 de mar. de 2026R$ 49,76
26 de mar. de 2026R$ 49,13
27 de mar. de 2026R$ 48,73
30 de mar. de 2026R$ 49,44
31 de mar. de 2026R$ 50,51
01 de abr. de 2026R$ 49,85
02 de abr. de 2026R$ 50,54
06 de abr. de 2026R$ 50,24
07 de abr. de 2026R$ 50,33
08 de abr. de 2026R$ 51,75
09 de abr. de 2026R$ 52,42
10 de abr. de 2026R$ 53,23
13 de abr. de 2026R$ 53,62
14 de abr. de 2026R$ 52,36
15 de abr. de 2026R$ 53,78
16 de abr. de 2026R$ 53,69
17 de abr. de 2026R$ 54,31
20 de abr. de 2026R$ 55,41
22 de abr. de 2026R$ 54,02
23 de abr. de 2026R$ 51,40
24 de abr. de 2026R$ 51,88
27 de abr. de 2026R$ 51,54
28 de abr. de 2026R$ 51,12
29 de abr. de 2026R$ 49,50
30 de abr. de 2026R$ 49,79
04 de mai. de 2026R$ 49,40
05 de mai. de 2026R$ 49,18
06 de mai. de 2026R$ 49,61
07 de mai. de 2026R$ 50,30
08 de mai. de 2026R$ 51,49
11 de mai. de 2026R$ 50,84
12 de mai. de 2026R$ 50,06
13 de mai. de 2026R$ 48,33
14 de mai. de 2026R$ 48,70
15 de mai. de 2026R$ 47,92
18 de mai. de 2026R$ 48,70
19 de mai. de 2026R$ 47,64
20 de mai. de 2026R$ 49,22
21 de mai. de 2026R$ 49,46
22 de mai. de 2026R$ 49,17
25 de mai. de 2026R$ 49,24
26 de mai. de 2026R$ 48,89
27 de mai. de 2026R$ 48,54
28 de mai. de 2026R$ 48,28
29 de mai. de 2026R$ 48,31
01 de jun. de 2026R$ 48,00
02 de jun. de 2026R$ 48,74
03 de jun. de 2026R$ 48,16
05 de jun. de 2026R$ 47,81
08 de jun. de 2026R$ 47,88
09 de jun. de 2026R$ 48,66
10 de jun. de 2026R$ 48,48
11 de jun. de 2026R$ 49,51
12 de jun. de 2026R$ 50,49
15 de jun. de 2026R$ 49,95
16 de jun. de 2026R$ 50,56
17 de jun. de 2026R$ 51,55
18 de jun. de 2026R$ 52,48
19 de jun. de 2026R$ 52,50
22 de jun. de 2026R$ 53,24
23 de jun. de 2026R$ 52,19
24 de jun. de 2026R$ 52,38
25 de jun. de 2026R$ 52,60
26 de jun. de 2026R$ 53,26
29 de jun. de 2026R$ 53,30
30 de jun. de 2026R$ 52,92
01 de jul. de 2026R$ 52,97
02 de jul. de 2026R$ 53,46
03 de jul. de 2026R$ 54,19
06 de jul. de 2026R$ 53,40
07 de jul. de 2026R$ 51,50
08 de jul. de 2026R$ 52,50
09 de jul. de 2026R$ 53,35
10 de jul. de 2026R$ 54,97
13 de jul. de 2026R$ 54,04
14 de jul. de 2026R$ 54,29
15 de jul. de 2026R$ 55,22
16 de jul. de 2026R$ 55,22
17 de jul. de 2026R$ 55,14
20 de jul. de 2026R$ 54,20
21 de jul. de 2026R$ 53,48
22 de jul. de 2026R$ 55,45
23 de jul. de 2026R$ 55,18
24 de jul. de 2026R$ 54,78
27 de jul. de 2026R$ 54,29
28 de jul. de 2026R$ 54,91
29 de jul. de 2026R$ 53,81
30 de jul. de 2026R$ 54,35
31 de jul. de 2026R$ 54,70
03 de ago. de 2026R$ 54,00
04 de ago. de 2026R$ 54,25
05 de ago. de 2026R$ 53,48
06 de ago. de 2026R$ 52,65
07 de ago. de 2026R$ 50,42
10 de ago. de 2026R$ 49,70
11 de ago. de 2026R$ 48,39
12 de ago. de 2026R$ 48,05
13 de ago. de 2026R$ 46,75
14 de ago. de 2026R$ 46,58
17 de ago. de 2026R$ 47,52
18 de ago. de 2026R$ 47,80
19 de ago. de 2026R$ 46,50
20 de ago. de 2026R$ 46,53
21 de ago. de 2026R$ 46,57
24 de ago. de 2026R$ 47,59
25 de ago. de 2026R$ 48,24
26 de ago. de 2026R$ 48,54
27 de ago. de 2026R$ 48,34
28 de ago. de 2026R$ 48,87
31 de ago. de 2026R$ 49,08
01 de set. de 2026R$ 49,42
02 de set. de 2026R$ 50,99
03 de set. de 2026R$ 51,24
04 de set. de 2026R$ 51,66
08 de set. de 2026R$ 51,15
09 de set. de 2026R$ 50,80
10 de set. de 2026R$ 51,30
11 de set. de 2026R$ 50,67
14 de set. de 2026R$ 50,04
15 de set. de 2026R$ 50,45
16 de set. de 2026R$ 49,87
17 de set. de 2026R$ 49,42
18 de set. de 2026R$ 49,11
21 de set. de 2026R$ 49,46
22 de set. de 2026R$ 48,43
23 de set. de 2026R$ 48,10
24 de set. de 2026R$ 47,04
25 de set. de 2026R$ 47,09
28 de set. de 2026R$ 47,00
29 de set. de 2026R$ 46,98
30 de set. de 2026R$ 47,29
01 de out. de 2026R$ 47,84
02 de out. de 2026R$ 49,47
05 de out. de 2026R$ 51,54
06 de out. de 2026R$ 52,46

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

9,21

P/VP

2,10

P/Receita (PSR)

0,80

EV/EBITDA

5,43

EV/EBIT

6,16

P/EBITDA

9,48

P/EBIT

10,75

P/Ativo

0,58

P/Capital de giro

4,22

P/Ativo circ. líq.

-5,18

LPA

R$ 5,70

VPA

R$ 24,94

Earnings yield

10,9%

FCF yield

4,0%

Valor da firma (EV)

R$ 19,4 bi

Valor de mercado

R$ 33,9 bi

Rentabilidade

ROE

23,1%

ROA

6,4%

ROIC

17,4%

ROCE

10,2%

RoTE

30,5%

Eficiência

Margem bruta

100,0%

Margem EBITDA

8,4%

Margem EBIT

7,4%

Margem líquida

8,6%

Giro do ativo

0,72

Endividamento

Dívida líquida

−R$ 14,5 bi

Dív. líq./EBITDA

-4,05

Dív. líq./PL

-0,90

Dív. líq./EBIT

-4,59

Dív. bruta/PL

0,00

Liquidez corrente

1,29

Liquidez seca

1,29

Liquidez imediata

0,06

Cobertura de juros

4,92

PL/Ativos

27,5%

Passivos/Ativos

72,5%

Crescimento

CAGR receita 5a

16,9%

CAGR lucro 5a

14,9%

Receita no ano

16,0%

Lucro no ano

27,8%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

5,7%

Dividendo por ação

R$ 3,00

Payout

44,4%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 56,54

Margem Graham

7,8%

Preço teto (Bazin)

R$ 49,99

Margem Bazin

-4,7%

Desempenho

Retorno 12m

6,8%

Risco

Liquidez diária

R$ 92,2 mi

Volatilidade 12m

26,5%

Queda máxima 12m

-16,1%

Beta

0,68

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de PSSA3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L9,21 · mediana 11,11

    Maior que o de 42% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP2,10 · mediana 1,22

    Maior que o de 73% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • EV/EBITDA5,43 · mediana 5,85

    Maior que o de 46% dos ativos do mesmo tipo (225 comparáveis, de 0,56 a 232,06)

  • Dividend yield5,7% · mediana 2,9%

    Maior que o de 68% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE23,1% · mediana 8,3%

    Maior que o de 84% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida8,6% · mediana 3,7%

    Maior que o de 70% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • Dív. líq./EBITDA-4,05 · mediana 1,45

    Maior que o de 6% dos ativos do mesmo tipo (263 comparáveis, de -907,10 a 762,31)

  • CAGR lucro 5a14,9% · mediana 9,7%

    Maior que o de 59% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

PSSA3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • PSSA3 (com proventos)+190,60%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de PSSA3 contra as referências
PSSA3 (com proventos)+190,60%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
PSSA3 (com proventos)+18,53%+58,57%+190,29%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Seguradoras por valor de mercado, lado a lado com PSSA3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
BBSE3BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.R$ 40,088,477,1411,5%86,4%——
CXSE3CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.R$ 20,7914,534,526,5%31,4%—-0,26
PSSA3PORTO SEGURO S.A.R$ 52,469,212,105,7%23,1%8,6%-4,05

Rentabilidade com proventos

  • PSSA3+190,60%
  • BBSE3+229,17%
  • CXSE3+299,14%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de PSSA3 contra os maiores do setor
PSSA3+190,60%
BBSE3+229,17%
CXSE3+299,14%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

5,7%

Dividend yield médio de 5 anos

5,3%

Payout atual

44,4%

Payout médio de 5 anos

34,5%

Costuma ter data-com em março, junho, setembro e dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,75
2018R$ 2,02
2019R$ 1,06
2020R$ 1,07
2021R$ 1,44
2022R$ 1,16
2023R$ 1,41
2024R$ 1,54
2025R$ 2,59
2026R$ 2,46
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP23/09/202630/04/2027R$ 0,52
JCP22/06/202630/04/2027R$ 0,51
Dividendo31/03/202630/11/2026R$ 0,89
JCP30/03/202631/12/2027R$ 0,54
JCP26/12/202510/04/2026R$ 0,54
JCP25/09/2025—R$ 0,53
JCP26/06/2025—R$ 0,48
Dividendo28/03/2025—R$ 0,48
Dividendo28/03/2025—R$ 0,13
JCP28/03/2025—R$ 0,43

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 16,1 biR$ 915,6 mi
2017R$ 16,9 biR$ 1,1 bi
2018R$ 17,8 biR$ 1,3 bi
2019R$ 18,1 biR$ 1,4 bi
2020R$ 18,7 biR$ 1,7 bi
2021R$ 21,2 biR$ 1,5 bi
2022R$ 26,4 biR$ 1,1 bi
2023R$ 32,4 biR$ 2,3 bi
2024R$ 35,2 biR$ 2,6 bi
2025R$ 40,9 biR$ 3,4 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 16,1 biR$ 16,9 biR$ 17,8 biR$ 18,1 biR$ 18,7 biR$ 21,2 biR$ 26,4 biR$ 32,4 biR$ 35,2 biR$ 40,9 bi
EBITR$ 119,5 miR$ 401,9 miR$ 1,2 biR$ 988,0 miR$ 1,7 biR$ 1,2 biR$ 838,4 miR$ 2,8 biR$ 3,1 biR$ 3,1 bi
Lucro líquidoR$ 915,6 miR$ 1,1 biR$ 1,3 biR$ 1,4 biR$ 1,7 biR$ 1,5 biR$ 1,1 biR$ 2,3 biR$ 2,6 biR$ 3,4 bi
Margem líquida5,7%6,5%7,4%7,6%9,0%7,3%4,3%7,0%7,5%8,3%
Patrimônio líquido——————R$ 10,6 biR$ 12,5 biR$ 14,1 biR$ 15,9 bi
Dívida bruta——————R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0
Caixa——————R$ 2,4 biR$ 1,1 biR$ 2,2 biR$ 1,9 bi
Proventos pagos——————R$ 629,5 miR$ 357,1 miR$ 838,4 miR$ 1,2 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.