Faro

CXSE3

CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. · Seguradoras · Ação

Preço

R$ 20,79

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
14,53
P/VP
4,52
Dividend yield
6,5%
ROE
31,4%
Margem líquida
—
Dív. líq./EBITDA
-0,26

No período: +37,14%

Linha do tempo do período

  1. 03 de ago. de 2026Data-com: R$ 0,35 por ação
  2. 30 de abr. de 2026Data-com: R$ 0,33 por ação
  3. 02 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,00 por cota
  4. 02 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,35 por ação
  5. 03 de nov. de 2025Data-com: R$ 0,32 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 15,16
07 de out. de 2025R$ 15,15
08 de out. de 2025R$ 14,97
09 de out. de 2025R$ 14,93
10 de out. de 2025R$ 14,92
13 de out. de 2025R$ 14,91
14 de out. de 2025R$ 14,90
15 de out. de 2025R$ 14,64
16 de out. de 2025R$ 14,71
17 de out. de 2025R$ 14,77
20 de out. de 2025R$ 15,00
21 de out. de 2025R$ 14,96
22 de out. de 2025R$ 14,85
23 de out. de 2025R$ 14,69
24 de out. de 2025R$ 14,68
27 de out. de 2025R$ 14,94
28 de out. de 2025R$ 15,00
29 de out. de 2025R$ 14,95
30 de out. de 2025R$ 15,15
31 de out. de 2025R$ 14,97
03 de nov. de 2025R$ 15,10
04 de nov. de 2025R$ 14,93
05 de nov. de 2025R$ 15,00
06 de nov. de 2025R$ 15,15
07 de nov. de 2025R$ 15,42
10 de nov. de 2025R$ 15,44
11 de nov. de 2025R$ 15,43
12 de nov. de 2025R$ 15,10
13 de nov. de 2025R$ 15,37
14 de nov. de 2025R$ 15,49
17 de nov. de 2025R$ 15,67
18 de nov. de 2025R$ 15,78
19 de nov. de 2025R$ 15,71
21 de nov. de 2025R$ 15,73
24 de nov. de 2025R$ 16,04
25 de nov. de 2025R$ 16,00
26 de nov. de 2025R$ 16,28
27 de nov. de 2025R$ 16,39
28 de nov. de 2025R$ 16,19
01 de dez. de 2025R$ 15,89
02 de dez. de 2025R$ 16,14
03 de dez. de 2025R$ 16,15
04 de dez. de 2025R$ 16,22
05 de dez. de 2025R$ 15,89
08 de dez. de 2025R$ 16,30
09 de dez. de 2025R$ 16,34
10 de dez. de 2025R$ 16,24
11 de dez. de 2025R$ 16,16
12 de dez. de 2025R$ 16,39
15 de dez. de 2025R$ 16,50
16 de dez. de 2025R$ 16,19
17 de dez. de 2025R$ 15,99
18 de dez. de 2025R$ 15,77
19 de dez. de 2025R$ 15,92
22 de dez. de 2025R$ 15,95
23 de dez. de 2025R$ 16,26
26 de dez. de 2025R$ 16,53
29 de dez. de 2025R$ 16,58
30 de dez. de 2025R$ 16,62
02 de jan. de 2026R$ 16,54
05 de jan. de 2026R$ 16,21
06 de jan. de 2026R$ 16,31
07 de jan. de 2026R$ 16,15
08 de jan. de 2026R$ 15,99
09 de jan. de 2026R$ 16,18
12 de jan. de 2026R$ 16,37
13 de jan. de 2026R$ 16,02
14 de jan. de 2026R$ 16,09
15 de jan. de 2026R$ 16,10
16 de jan. de 2026R$ 16,16
19 de jan. de 2026R$ 16,22
20 de jan. de 2026R$ 16,39
21 de jan. de 2026R$ 16,68
22 de jan. de 2026R$ 17,37
23 de jan. de 2026R$ 17,04
26 de jan. de 2026R$ 17,20
27 de jan. de 2026R$ 17,27
28 de jan. de 2026R$ 17,60
29 de jan. de 2026R$ 17,27
30 de jan. de 2026R$ 17,31
02 de fev. de 2026R$ 17,90
03 de fev. de 2026R$ 18,27
04 de fev. de 2026R$ 17,86
05 de fev. de 2026R$ 18,02
06 de fev. de 2026R$ 18,18
09 de fev. de 2026R$ 18,29
10 de fev. de 2026R$ 18,43
11 de fev. de 2026R$ 18,50
12 de fev. de 2026R$ 18,27
13 de fev. de 2026R$ 18,03
18 de fev. de 2026R$ 17,69
19 de fev. de 2026R$ 17,80
20 de fev. de 2026R$ 17,95
23 de fev. de 2026R$ 18,05
24 de fev. de 2026R$ 18,36
25 de fev. de 2026R$ 18,18
26 de fev. de 2026R$ 18,54
27 de fev. de 2026R$ 17,79
02 de mar. de 2026R$ 17,97
03 de mar. de 2026R$ 17,58
04 de mar. de 2026R$ 17,68
05 de mar. de 2026R$ 17,51
06 de mar. de 2026R$ 17,61
09 de mar. de 2026R$ 17,66
10 de mar. de 2026R$ 17,89
11 de mar. de 2026R$ 18,05
12 de mar. de 2026R$ 18,11
13 de mar. de 2026R$ 18,14
16 de mar. de 2026R$ 18,35
17 de mar. de 2026R$ 18,34
18 de mar. de 2026R$ 18,05
19 de mar. de 2026R$ 18,10
20 de mar. de 2026R$ 17,35
23 de mar. de 2026R$ 17,73
24 de mar. de 2026R$ 17,62
25 de mar. de 2026R$ 17,77
26 de mar. de 2026R$ 17,51
27 de mar. de 2026R$ 17,42
30 de mar. de 2026R$ 17,42
31 de mar. de 2026R$ 18,35
01 de abr. de 2026R$ 18,35
02 de abr. de 2026R$ 18,46
06 de abr. de 2026R$ 18,78
07 de abr. de 2026R$ 18,83
08 de abr. de 2026R$ 19,23
09 de abr. de 2026R$ 19,41
10 de abr. de 2026R$ 19,61
13 de abr. de 2026R$ 19,79
14 de abr. de 2026R$ 19,76
15 de abr. de 2026R$ 18,86
16 de abr. de 2026R$ 18,88
17 de abr. de 2026R$ 18,92
20 de abr. de 2026R$ 19,03
22 de abr. de 2026R$ 18,73
23 de abr. de 2026R$ 18,52
24 de abr. de 2026R$ 18,36
27 de abr. de 2026R$ 18,23
28 de abr. de 2026R$ 18,16
29 de abr. de 2026R$ 17,74
30 de abr. de 2026R$ 18,09
04 de mai. de 2026R$ 17,52
05 de mai. de 2026R$ 17,39
06 de mai. de 2026R$ 17,60
07 de mai. de 2026R$ 17,52
08 de mai. de 2026R$ 17,71
11 de mai. de 2026R$ 17,41
12 de mai. de 2026R$ 17,28
13 de mai. de 2026R$ 17,38
14 de mai. de 2026R$ 17,54
15 de mai. de 2026R$ 17,39
18 de mai. de 2026R$ 17,62
19 de mai. de 2026R$ 17,53
20 de mai. de 2026R$ 17,94
21 de mai. de 2026R$ 17,77
22 de mai. de 2026R$ 17,48
25 de mai. de 2026R$ 17,62
26 de mai. de 2026R$ 17,62
27 de mai. de 2026R$ 17,46
28 de mai. de 2026R$ 17,44
29 de mai. de 2026R$ 17,71
01 de jun. de 2026R$ 17,45
02 de jun. de 2026R$ 17,76
03 de jun. de 2026R$ 17,45
05 de jun. de 2026R$ 17,57
08 de jun. de 2026R$ 17,69
09 de jun. de 2026R$ 17,96
10 de jun. de 2026R$ 18,35
11 de jun. de 2026R$ 18,64
12 de jun. de 2026R$ 18,60
15 de jun. de 2026R$ 18,70
16 de jun. de 2026R$ 18,73
17 de jun. de 2026R$ 19,01
18 de jun. de 2026R$ 19,33
19 de jun. de 2026R$ 19,64
22 de jun. de 2026R$ 19,44
23 de jun. de 2026R$ 19,43
24 de jun. de 2026R$ 19,41
25 de jun. de 2026R$ 19,38
26 de jun. de 2026R$ 19,62
29 de jun. de 2026R$ 19,71
30 de jun. de 2026R$ 19,71
01 de jul. de 2026R$ 19,86
02 de jul. de 2026R$ 20,16
03 de jul. de 2026R$ 20,53
06 de jul. de 2026R$ 20,58
07 de jul. de 2026R$ 20,89
08 de jul. de 2026R$ 21,11
09 de jul. de 2026R$ 21,59
10 de jul. de 2026R$ 22,05
13 de jul. de 2026R$ 21,77
14 de jul. de 2026R$ 22,11
15 de jul. de 2026R$ 22,16
16 de jul. de 2026R$ 22,30
17 de jul. de 2026R$ 22,06
20 de jul. de 2026R$ 22,28
21 de jul. de 2026R$ 22,33
22 de jul. de 2026R$ 22,42
23 de jul. de 2026R$ 22,44
24 de jul. de 2026R$ 21,27
27 de jul. de 2026R$ 20,72
28 de jul. de 2026R$ 20,50
29 de jul. de 2026R$ 20,33
30 de jul. de 2026R$ 20,11
31 de jul. de 2026R$ 20,25
03 de ago. de 2026R$ 19,85
04 de ago. de 2026R$ 19,75
05 de ago. de 2026R$ 19,45
06 de ago. de 2026R$ 19,62
07 de ago. de 2026R$ 19,32
10 de ago. de 2026R$ 18,93
11 de ago. de 2026R$ 18,45
12 de ago. de 2026R$ 18,48
13 de ago. de 2026R$ 18,11
14 de ago. de 2026R$ 17,91
17 de ago. de 2026R$ 17,93
18 de ago. de 2026R$ 17,95
19 de ago. de 2026R$ 18,05
20 de ago. de 2026R$ 18,18
21 de ago. de 2026R$ 18,25
24 de ago. de 2026R$ 18,70
25 de ago. de 2026R$ 19,14
26 de ago. de 2026R$ 19,21
27 de ago. de 2026R$ 19,31
28 de ago. de 2026R$ 19,30
31 de ago. de 2026R$ 19,34
01 de set. de 2026R$ 19,30
02 de set. de 2026R$ 19,79
03 de set. de 2026R$ 19,77
04 de set. de 2026R$ 19,98
08 de set. de 2026R$ 20,32
09 de set. de 2026R$ 19,77
10 de set. de 2026R$ 20,31
11 de set. de 2026R$ 19,82
14 de set. de 2026R$ 20,06
15 de set. de 2026R$ 20,17
16 de set. de 2026R$ 20,56
17 de set. de 2026R$ 20,54
18 de set. de 2026R$ 20,64
21 de set. de 2026R$ 20,59
22 de set. de 2026R$ 20,43
23 de set. de 2026R$ 20,11
24 de set. de 2026R$ 20,40
25 de set. de 2026R$ 20,59
28 de set. de 2026R$ 20,11
29 de set. de 2026R$ 20,11
30 de set. de 2026R$ 19,88
01 de out. de 2026R$ 19,90
02 de out. de 2026R$ 20,41
05 de out. de 2026R$ 20,62
06 de out. de 2026R$ 20,79

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

14,53

P/VP

4,52

EV/EBITDA

12,48

EV/EBIT

12,50

P/EBITDA

12,75

P/EBIT

12,76

P/Ativo

4,16

P/Capital de giro

78,23

P/Ativo circ. líq.

79,39

LPA

R$ 1,43

VPA

R$ 4,60

Earnings yield

6,9%

Valor da firma (EV)

R$ 61,1 bi

Valor de mercado

R$ 62,4 bi

Rentabilidade

ROE

31,4%

ROA

28,8%

ROIC

31,6%

ROCE

35,4%

RoTE

31,1%

Eficiência

Giro do ativo

0,00

Endividamento

Dívida líquida

−R$ 1,3 bi

Dív. líq./EBITDA

-0,26

Dív. líq./PL

-0,09

Dív. líq./EBIT

-0,26

Dív. bruta/PL

0,00

Liquidez corrente

1,67

Liquidez seca

1,67

Liquidez imediata

0,00

Cobertura de juros

395,67

PL/Ativos

92,0%

Passivos/Ativos

8,1%

Crescimento

CAGR lucro 5a

19,4%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

6,5%

Dividendo por ação

R$ 1,35

Payout

91,7%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 12,17

Margem Graham

-41,5%

Preço teto (Bazin)

R$ 22,54

Margem Bazin

8,4%

Desempenho

Retorno 12m

37,0%

Risco

Liquidez diária

R$ 143,9 mi

Volatilidade 12m

22,8%

Queda máxima 12m

-20,2%

Beta

0,59

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de CXSE3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L14,53 · mediana 10,89

    Maior que o de 64% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP4,52 · mediana 1,22

    Maior que o de 95% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • EV/EBITDA12,48 · mediana 5,83

    Maior que o de 91% dos ativos do mesmo tipo (225 comparáveis, de 0,56 a 232,06)

  • Dividend yield6,5% · mediana 2,9%

    Maior que o de 73% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE31,4% · mediana 8,3%

    Maior que o de 92% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Dív. líq./EBITDA-0,26 · mediana 1,45

    Maior que o de 21% dos ativos do mesmo tipo (263 comparáveis, de -907,10 a 762,31)

  • CAGR lucro 5a19,4% · mediana 9,7%

    Maior que o de 68% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

CXSE3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • CXSE3 (com proventos)+299,14%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de CXSE3 contra as referências
CXSE3 (com proventos)+299,14%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
CXSE3 (com proventos)+48,40%+71,03%+293,65%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Seguradoras por valor de mercado, lado a lado com CXSE3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
BBSE3BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.R$ 40,088,477,1411,5%86,4%——
CXSE3CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.R$ 20,7914,534,526,5%31,4%—-0,26
PSSA3PORTO SEGURO S.A.R$ 52,469,212,105,7%23,1%8,6%-4,05

Rentabilidade com proventos

  • CXSE3+299,14%
  • BBSE3+229,17%
  • PSSA3+190,60%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de CXSE3 contra os maiores do setor
CXSE3+299,14%
BBSE3+229,17%
PSSA3+190,60%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

6,5%

Dividend yield médio de 5 anos

6,7%

Payout atual

91,7%

Payout médio de 5 anos

88,2%

Costuma ter data-com em abril e novembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2021R$ 0,24
2022R$ 0,65
2023R$ 1,01
2024R$ 1,08
2025R$ 1,26
2026R$ 1,03
TipoData comPagamentoValor por ação
Dividendo03/08/202617/08/2026R$ 0,35
Dividendo30/04/202615/05/2026R$ 0,33
Rendimento02/01/202616/01/2026R$ 0,00
Dividendo02/01/202616/01/2026R$ 0,35
Dividendo03/11/202517/11/2025R$ 0,32
Dividendo01/08/2025—R$ 0,31
Rendimento30/04/2025—R$ 0,00
Dividendo30/04/2025—R$ 0,32
Rendimento03/01/2025—R$ 0,00
Dividendo03/01/2025—R$ 0,31

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 0R$ 1,1 bi
2017R$ 0R$ 1,3 bi
2018R$ 0R$ 1,5 bi
2019R$ 0R$ 1,5 bi
2020R$ 0R$ 1,8 bi
2021R$ 0R$ 1,9 bi
2022R$ 0R$ 0
2023R$ 0R$ 0
2024R$ 0R$ 0
2025R$ 0R$ 4,3 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0
EBITR$ 1,2 biR$ 1,5 biR$ 1,7 biR$ 1,7 biR$ 2,0 biR$ 2,2 biR$ 3,4 biR$ 4,0 biR$ 4,2 biR$ 4,6 bi
Lucro líquidoR$ 1,1 biR$ 1,3 biR$ 1,5 biR$ 1,5 biR$ 1,8 biR$ 1,9 biR$ 0R$ 0R$ 0R$ 4,3 bi
Margem líquida——————————
Patrimônio líquido——————R$ 12,3 biR$ 12,6 biR$ 12,9 biR$ 13,6 bi
Dívida bruta——————R$ 0R$ 0R$ 0R$ 10,1 mi
Caixa——————R$ 716 milR$ 430 milR$ 435 milR$ 306 mil
Proventos pagos——————R$ 1,9 biR$ 3,0 biR$ 3,2 biR$ 3,8 bi

Calculadoras

Simulações com as premissas que você escolher. Preço justo tem uma aba só para ele, lá em cima.

Renda mensal

Ações

8.875

Investimento hoje

R$ 184.511,25

Com os proventos dos últimos 12 meses (R$ 1,35 por ação). Proventos passados não garantem os futuros.

Simular aportes

Usa o dividend yield de 6,5% como taxa, sem contar valorização.

Abrir na Calculadora

Faro, grátis durante o teste

Acompanhe CXSE3 na sua carteira

As notícias de cada ativo seu, filtradas e explicadas pela IA, o briefing do dia, a sua tese comparada com cada fato novo e avisos no celular.

Criar conta grátis

Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.