Faro

BGIP4

BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE · Ação

Preço

R$ 34,41

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
5,57
P/VP
0,96
Dividend yield
10,6%
ROE
17,9%
Margem líquida
8,6%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +26,14%

Linha do tempo do período

  1. 14 de abr. de 2026Data-com: R$ 0,97 por ação
  2. 21 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,97 por ação
  3. 19 de nov. de 2025Data-com: R$ 0,86 por ação
  4. 19 de nov. de 2025Data-com: R$ 0,85 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 27,28
07 de out. de 2025R$ 26,86
08 de out. de 2025R$ 26,90
09 de out. de 2025R$ 26,90
10 de out. de 2025R$ 26,98
13 de out. de 2025R$ 27,01
14 de out. de 2025R$ 27,37
15 de out. de 2025R$ 27,56
16 de out. de 2025R$ 27,01
20 de out. de 2025R$ 27,35
21 de out. de 2025R$ 26,95
22 de out. de 2025R$ 27,04
27 de out. de 2025R$ 27,04
29 de out. de 2025R$ 27,56
31 de out. de 2025R$ 28,18
03 de nov. de 2025R$ 28,12
04 de nov. de 2025R$ 28,40
05 de nov. de 2025R$ 30,00
06 de nov. de 2025R$ 29,30
10 de nov. de 2025R$ 29,00
11 de nov. de 2025R$ 28,59
12 de nov. de 2025R$ 28,59
13 de nov. de 2025R$ 28,37
14 de nov. de 2025R$ 29,47
17 de nov. de 2025R$ 29,91
18 de nov. de 2025R$ 31,00
19 de nov. de 2025R$ 33,00
21 de nov. de 2025R$ 30,80
25 de nov. de 2025R$ 31,38
26 de nov. de 2025R$ 31,88
27 de nov. de 2025R$ 31,99
28 de nov. de 2025R$ 31,92
01 de dez. de 2025R$ 32,79
02 de dez. de 2025R$ 32,58
03 de dez. de 2025R$ 31,01
04 de dez. de 2025R$ 32,98
05 de dez. de 2025R$ 31,90
08 de dez. de 2025R$ 31,95
09 de dez. de 2025R$ 31,18
10 de dez. de 2025R$ 32,09
11 de dez. de 2025R$ 31,23
15 de dez. de 2025R$ 31,99
16 de dez. de 2025R$ 33,26
17 de dez. de 2025R$ 33,40
18 de dez. de 2025R$ 33,41
19 de dez. de 2025R$ 33,60
22 de dez. de 2025R$ 33,27
23 de dez. de 2025R$ 33,60
26 de dez. de 2025R$ 33,66
29 de dez. de 2025R$ 34,20
30 de dez. de 2025R$ 34,91
02 de jan. de 2026R$ 34,79
05 de jan. de 2026R$ 34,00
06 de jan. de 2026R$ 34,49
07 de jan. de 2026R$ 34,39
08 de jan. de 2026R$ 34,60
09 de jan. de 2026R$ 34,60
12 de jan. de 2026R$ 35,25
13 de jan. de 2026R$ 35,10
14 de jan. de 2026R$ 35,80
15 de jan. de 2026R$ 36,79
16 de jan. de 2026R$ 36,69
19 de jan. de 2026R$ 36,02
20 de jan. de 2026R$ 37,00
21 de jan. de 2026R$ 39,00
22 de jan. de 2026R$ 36,30
23 de jan. de 2026R$ 35,32
26 de jan. de 2026R$ 36,00
27 de jan. de 2026R$ 34,72
28 de jan. de 2026R$ 34,82
29 de jan. de 2026R$ 35,28
30 de jan. de 2026R$ 34,74
02 de fev. de 2026R$ 35,60
03 de fev. de 2026R$ 35,59
04 de fev. de 2026R$ 35,15
05 de fev. de 2026R$ 35,15
06 de fev. de 2026R$ 35,50
09 de fev. de 2026R$ 35,46
10 de fev. de 2026R$ 35,25
11 de fev. de 2026R$ 34,62
12 de fev. de 2026R$ 34,62
13 de fev. de 2026R$ 34,29
18 de fev. de 2026R$ 34,90
19 de fev. de 2026R$ 34,95
20 de fev. de 2026R$ 34,88
23 de fev. de 2026R$ 35,00
24 de fev. de 2026R$ 35,00
25 de fev. de 2026R$ 35,70
26 de fev. de 2026R$ 36,18
27 de fev. de 2026R$ 35,90
02 de mar. de 2026R$ 36,79
03 de mar. de 2026R$ 37,00
04 de mar. de 2026R$ 38,00
05 de mar. de 2026R$ 39,10
06 de mar. de 2026R$ 38,79
09 de mar. de 2026R$ 38,84
10 de mar. de 2026R$ 38,84
12 de mar. de 2026R$ 39,13
13 de mar. de 2026R$ 37,63
16 de mar. de 2026R$ 36,28
17 de mar. de 2026R$ 36,56
19 de mar. de 2026R$ 36,51
20 de mar. de 2026R$ 34,73
23 de mar. de 2026R$ 36,58
24 de mar. de 2026R$ 34,52
25 de mar. de 2026R$ 36,10
26 de mar. de 2026R$ 35,35
27 de mar. de 2026R$ 35,67
30 de mar. de 2026R$ 35,99
31 de mar. de 2026R$ 35,25
01 de abr. de 2026R$ 35,25
02 de abr. de 2026R$ 35,30
06 de abr. de 2026R$ 35,95
07 de abr. de 2026R$ 35,98
08 de abr. de 2026R$ 36,34
09 de abr. de 2026R$ 36,21
10 de abr. de 2026R$ 38,40
13 de abr. de 2026R$ 39,60
14 de abr. de 2026R$ 39,75
15 de abr. de 2026R$ 37,15
16 de abr. de 2026R$ 36,95
17 de abr. de 2026R$ 36,95
20 de abr. de 2026R$ 37,86
22 de abr. de 2026R$ 37,35
24 de abr. de 2026R$ 37,35
27 de abr. de 2026R$ 36,20
28 de abr. de 2026R$ 36,14
29 de abr. de 2026R$ 36,50
30 de abr. de 2026R$ 36,80
04 de mai. de 2026R$ 35,21
05 de mai. de 2026R$ 34,58
06 de mai. de 2026R$ 34,90
07 de mai. de 2026R$ 34,43
08 de mai. de 2026R$ 34,39
11 de mai. de 2026R$ 34,03
12 de mai. de 2026R$ 33,00
13 de mai. de 2026R$ 33,79
14 de mai. de 2026R$ 32,60
15 de mai. de 2026R$ 32,50
18 de mai. de 2026R$ 32,00
19 de mai. de 2026R$ 31,53
20 de mai. de 2026R$ 31,07
21 de mai. de 2026R$ 31,22
22 de mai. de 2026R$ 31,22
25 de mai. de 2026R$ 33,01
26 de mai. de 2026R$ 32,83
27 de mai. de 2026R$ 32,35
28 de mai. de 2026R$ 32,82
29 de mai. de 2026R$ 31,80
01 de jun. de 2026R$ 31,40
02 de jun. de 2026R$ 31,84
03 de jun. de 2026R$ 30,91
05 de jun. de 2026R$ 30,91
08 de jun. de 2026R$ 30,49
09 de jun. de 2026R$ 30,99
10 de jun. de 2026R$ 31,07
11 de jun. de 2026R$ 31,69
12 de jun. de 2026R$ 31,69
16 de jun. de 2026R$ 32,14
19 de jun. de 2026R$ 32,14
22 de jun. de 2026R$ 32,60
23 de jun. de 2026R$ 32,10
24 de jun. de 2026R$ 32,60
25 de jun. de 2026R$ 32,57
26 de jun. de 2026R$ 32,56
29 de jun. de 2026R$ 34,01
01 de jul. de 2026R$ 33,51
02 de jul. de 2026R$ 33,08
03 de jul. de 2026R$ 32,75
06 de jul. de 2026R$ 33,23
07 de jul. de 2026R$ 33,20
08 de jul. de 2026R$ 32,73
09 de jul. de 2026R$ 32,70
10 de jul. de 2026R$ 33,74
13 de jul. de 2026R$ 33,75
14 de jul. de 2026R$ 33,26
16 de jul. de 2026R$ 33,00
20 de jul. de 2026R$ 33,94
21 de jul. de 2026R$ 33,44
22 de jul. de 2026R$ 33,00
23 de jul. de 2026R$ 33,91
24 de jul. de 2026R$ 33,01
27 de jul. de 2026R$ 32,51
28 de jul. de 2026R$ 32,60
30 de jul. de 2026R$ 32,71
03 de ago. de 2026R$ 32,76
04 de ago. de 2026R$ 31,43
05 de ago. de 2026R$ 32,65
06 de ago. de 2026R$ 32,47
07 de ago. de 2026R$ 32,77
10 de ago. de 2026R$ 33,20
11 de ago. de 2026R$ 32,69
12 de ago. de 2026R$ 33,00
13 de ago. de 2026R$ 32,50
14 de ago. de 2026R$ 32,40
17 de ago. de 2026R$ 32,40
19 de ago. de 2026R$ 33,00
20 de ago. de 2026R$ 32,97
21 de ago. de 2026R$ 32,55
24 de ago. de 2026R$ 32,60
26 de ago. de 2026R$ 32,70
27 de ago. de 2026R$ 32,70
28 de ago. de 2026R$ 32,90
31 de ago. de 2026R$ 33,05
01 de set. de 2026R$ 33,89
02 de set. de 2026R$ 33,99
03 de set. de 2026R$ 34,00
04 de set. de 2026R$ 34,00
08 de set. de 2026R$ 34,00
09 de set. de 2026R$ 33,90
11 de set. de 2026R$ 34,50
15 de set. de 2026R$ 34,30
16 de set. de 2026R$ 33,01
17 de set. de 2026R$ 32,96
18 de set. de 2026R$ 33,44
21 de set. de 2026R$ 33,44
22 de set. de 2026R$ 32,61
23 de set. de 2026R$ 33,31
24 de set. de 2026R$ 33,10
25 de set. de 2026R$ 33,77
29 de set. de 2026R$ 34,25
30 de set. de 2026R$ 34,60
01 de out. de 2026R$ 34,14
02 de out. de 2026R$ 34,10
05 de out. de 2026R$ 34,01
06 de out. de 2026R$ 34,41

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

5,57

P/VP

0,96

P/Receita (PSR)

0,48

P/Ativo

0,07

LPA

R$ 7,34

VPA

R$ 42,60

Earnings yield

17,9%

FCF yield

-50,6%

Valor de mercado

R$ 944,0 mi

Rentabilidade

ROE

17,9%

ROA

1,3%

Eficiência

Margem líquida

8,6%

Giro do ativo

0,15

Endividamento

PL/Ativos

7,5%

Passivos/Ativos

92,5%

Crescimento

CAGR receita 5a

24,2%

CAGR lucro 5a

25,4%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

10,6%

Dividendo por ação

R$ 3,65

Payout

23,6%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 83,86

Margem Graham

143,7%

Preço teto (Bazin)

R$ 60,84

Margem Bazin

76,8%

Desempenho

Retorno 12m

19,1%

Risco

Liquidez diária

R$ 17 mil

Volatilidade 12m

34,5%

Queda máxima 12m

-23,3%

Beta

0,30

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BGIP4 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L5,57 · mediana 11,11

    Maior que o de 11% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP0,96 · mediana 1,25

    Maior que o de 42% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • Dividend yield10,6% · mediana 2,9%

    Maior que o de 86% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE17,9% · mediana 8,3%

    Maior que o de 76% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida8,6% · mediana 3,7%

    Maior que o de 69% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • CAGR lucro 5a25,4% · mediana 9,7%

    Maior que o de 82% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BGIP4 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BGIP4 (com proventos)+153,11%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BGIP4 contra as referências
BGIP4 (com proventos)+153,11%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BGIP4 (com proventos)+40,27%+74,27%+154,32%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores entre ações por valor de mercado, lado a lado com BGIP4.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
PETR4PETROLEO BRASILEIRO S.A. PETROBRASR$ 53,825,511,536,8%29,7%24,3%1,14
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 50,4512,412,676,1%22,2%12,1%—
VALE3VALE S.A.R$ 70,3730,131,598,0%5,4%4,8%1,31
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BGIP4BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESER$ 34,415,570,9610,6%17,9%8,6%—

Rentabilidade com proventos

  • BGIP4+153,11%
  • PETR4+560,05%
  • ITUB4+182,17%
  • VALE3+33,54%
  • BPAC11+251,15%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BGIP4 contra os maiores do setor
BGIP4+153,11%
PETR4+560,05%
ITUB4+182,17%
VALE3+33,54%
BPAC11+251,15%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

10,6%

Dividend yield médio de 5 anos

10,3%

Payout atual

23,6%

Payout médio de 5 anos

46,6%

Costuma ter data-com em fevereiro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 4,25
2018R$ 1,73
2019R$ 0,78
2020R$ 0,78
2021R$ 1,25
2022R$ 1,10
2023R$ 3,78
2024R$ 2,41
2025R$ 4,69
2026R$ 1,94
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP14/04/202628/04/2026R$ 0,97
JCP21/01/202606/02/2026R$ 0,97
JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,86
JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,85
JCP10/04/2025—R$ 0,90
JCP31/01/2025—R$ 0,84
JCP31/01/2025—R$ 1,25
JCP19/08/2024—R$ 1,26
JCP28/02/2024—R$ 1,15
JCP17/08/2023—R$ 1,31

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 670,2 miR$ 65,5 mi
2017R$ 705,2 miR$ 93,7 mi
2018R$ 638,9 miR$ 62,5 mi
2019R$ 681,9 miR$ 83,6 mi
2020R$ 634,0 miR$ 48,9 mi
2021R$ 710,9 miR$ 83,7 mi
2022R$ 1,1 biR$ 75,5 mi
2023R$ 1,2 biR$ 47,5 mi
2024R$ 0R$ 0
2025R$ 1,9 biR$ 151,5 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 670,2 miR$ 705,2 miR$ 638,9 miR$ 681,9 miR$ 634,0 miR$ 710,9 miR$ 1,1 biR$ 1,2 biR$ 0R$ 1,9 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 65,5 miR$ 93,7 miR$ 62,5 miR$ 83,6 miR$ 48,9 miR$ 83,7 miR$ 75,5 miR$ 47,5 miR$ 0R$ 151,5 mi
Margem líquida9,8%13,3%9,8%12,3%7,7%11,8%7,0%3,9%—8,1%
Patrimônio líquido——————R$ 595,6 miR$ 668,3 miR$ 0R$ 910,5 mi
Dívida bruta——————————
Caixa————————R$ 0R$ 91,3 mi
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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.