Faro

ITUB4

ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. · Bancos Diversificados · Ação

Preço

R$ 50,45

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
12,41
P/VP
2,67
Dividend yield
6,1%
ROE
22,2%
Margem líquida
12,1%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +36,09%

Preço de fechamento por pregão
07 de out. de 2025R$ 36,09
08 de out. de 2025R$ 36,16
09 de out. de 2025R$ 36,10
10 de out. de 2025R$ 36,06
13 de out. de 2025R$ 36,20
14 de out. de 2025R$ 36,36
15 de out. de 2025R$ 36,36
16 de out. de 2025R$ 36,27
17 de out. de 2025R$ 36,40
20 de out. de 2025R$ 37,05
21 de out. de 2025R$ 36,70
22 de out. de 2025R$ 37,00
23 de out. de 2025R$ 36,97
24 de out. de 2025R$ 36,92
27 de out. de 2025R$ 37,23
28 de out. de 2025R$ 37,36
29 de out. de 2025R$ 38,19
30 de out. de 2025R$ 38,15
31 de out. de 2025R$ 38,29
03 de nov. de 2025R$ 38,91
04 de nov. de 2025R$ 38,80
05 de nov. de 2025R$ 38,96
06 de nov. de 2025R$ 38,96
07 de nov. de 2025R$ 39,00
10 de nov. de 2025R$ 39,26
11 de nov. de 2025R$ 40,02
12 de nov. de 2025R$ 39,11
13 de nov. de 2025R$ 39,26
14 de nov. de 2025R$ 39,42
17 de nov. de 2025R$ 39,13
18 de nov. de 2025R$ 38,93
19 de nov. de 2025R$ 38,69
21 de nov. de 2025R$ 38,81
24 de nov. de 2025R$ 38,66
25 de nov. de 2025R$ 38,75
26 de nov. de 2025R$ 39,66
27 de nov. de 2025R$ 39,52
28 de nov. de 2025R$ 40,43
01 de dez. de 2025R$ 40,10
02 de dez. de 2025R$ 40,99
03 de dez. de 2025R$ 40,99
04 de dez. de 2025R$ 42,00
05 de dez. de 2025R$ 40,06
08 de dez. de 2025R$ 40,25
09 de dez. de 2025R$ 40,17
10 de dez. de 2025R$ 38,29
11 de dez. de 2025R$ 38,26
12 de dez. de 2025R$ 38,60
15 de dez. de 2025R$ 39,18
16 de dez. de 2025R$ 38,17
17 de dez. de 2025R$ 37,83
18 de dez. de 2025R$ 38,03
19 de dez. de 2025R$ 38,38
22 de dez. de 2025R$ 38,46
23 de dez. de 2025R$ 39,09
26 de dez. de 2025R$ 39,10
29 de dez. de 2025R$ 38,98
30 de dez. de 2025R$ 39,23
02 de jan. de 2026R$ 39,15
05 de jan. de 2026R$ 39,72
06 de jan. de 2026R$ 39,96
07 de jan. de 2026R$ 39,32
08 de jan. de 2026R$ 39,93
09 de jan. de 2026R$ 39,85
12 de jan. de 2026R$ 39,49
13 de jan. de 2026R$ 39,17
14 de jan. de 2026R$ 39,60
15 de jan. de 2026R$ 39,94
16 de jan. de 2026R$ 39,61
19 de jan. de 2026R$ 39,55
20 de jan. de 2026R$ 39,92
21 de jan. de 2026R$ 41,67
22 de jan. de 2026R$ 43,08
23 de jan. de 2026R$ 43,57
26 de jan. de 2026R$ 44,15
27 de jan. de 2026R$ 45,32
28 de jan. de 2026R$ 46,34
29 de jan. de 2026R$ 46,15
30 de jan. de 2026R$ 45,50
02 de fev. de 2026R$ 45,88
03 de fev. de 2026R$ 46,14
04 de fev. de 2026R$ 44,62
05 de fev. de 2026R$ 45,52
06 de fev. de 2026R$ 46,75
09 de fev. de 2026R$ 48,31
10 de fev. de 2026R$ 48,42
11 de fev. de 2026R$ 49,37
12 de fev. de 2026R$ 48,24
13 de fev. de 2026R$ 47,77
18 de fev. de 2026R$ 47,99
19 de fev. de 2026R$ 48,55
20 de fev. de 2026R$ 49,23
23 de fev. de 2026R$ 47,45
24 de fev. de 2026R$ 48,17
25 de fev. de 2026R$ 47,79
26 de fev. de 2026R$ 47,67
27 de fev. de 2026R$ 46,78
02 de mar. de 2026R$ 45,92
03 de mar. de 2026R$ 44,38
04 de mar. de 2026R$ 45,01
05 de mar. de 2026R$ 43,51
06 de mar. de 2026R$ 42,93
09 de mar. de 2026R$ 43,16
10 de mar. de 2026R$ 43,80
11 de mar. de 2026R$ 43,89
12 de mar. de 2026R$ 42,69
13 de mar. de 2026R$ 42,40
16 de mar. de 2026R$ 43,00
17 de mar. de 2026R$ 42,71
18 de mar. de 2026R$ 42,28
19 de mar. de 2026R$ 42,58
20 de mar. de 2026R$ 41,55
23 de mar. de 2026R$ 42,78
24 de mar. de 2026R$ 42,54
25 de mar. de 2026R$ 43,10
26 de mar. de 2026R$ 41,94
27 de mar. de 2026R$ 41,45
30 de mar. de 2026R$ 41,60
31 de mar. de 2026R$ 43,48
01 de abr. de 2026R$ 43,83
02 de abr. de 2026R$ 43,30
06 de abr. de 2026R$ 43,49
07 de abr. de 2026R$ 43,46
08 de abr. de 2026R$ 44,98
09 de abr. de 2026R$ 45,75
10 de abr. de 2026R$ 46,07
13 de abr. de 2026R$ 45,83
14 de abr. de 2026R$ 46,53
15 de abr. de 2026R$ 47,04
16 de abr. de 2026R$ 46,98
17 de abr. de 2026R$ 46,80
20 de abr. de 2026R$ 46,37
22 de abr. de 2026R$ 45,03
23 de abr. de 2026R$ 44,18
24 de abr. de 2026R$ 44,37
27 de abr. de 2026R$ 43,99
28 de abr. de 2026R$ 44,10
29 de abr. de 2026R$ 42,87
30 de abr. de 2026R$ 43,19
04 de mai. de 2026R$ 42,40
05 de mai. de 2026R$ 42,46
06 de mai. de 2026R$ 41,78
07 de mai. de 2026R$ 40,79
08 de mai. de 2026R$ 41,26
11 de mai. de 2026R$ 40,33
12 de mai. de 2026R$ 39,87
13 de mai. de 2026R$ 39,63
14 de mai. de 2026R$ 40,40
15 de mai. de 2026R$ 39,70
18 de mai. de 2026R$ 39,62
19 de mai. de 2026R$ 38,78
20 de mai. de 2026R$ 39,67
21 de mai. de 2026R$ 40,12
22 de mai. de 2026R$ 39,43
25 de mai. de 2026R$ 40,32
26 de mai. de 2026R$ 40,06
27 de mai. de 2026R$ 40,32
28 de mai. de 2026R$ 40,00
29 de mai. de 2026R$ 40,04
01 de jun. de 2026R$ 39,36
02 de jun. de 2026R$ 39,56
03 de jun. de 2026R$ 38,72
05 de jun. de 2026R$ 38,83
08 de jun. de 2026R$ 38,52
09 de jun. de 2026R$ 39,22
10 de jun. de 2026R$ 39,36
11 de jun. de 2026R$ 40,50
12 de jun. de 2026R$ 40,60
15 de jun. de 2026R$ 40,40
16 de jun. de 2026R$ 40,45
17 de jun. de 2026R$ 40,80
18 de jun. de 2026R$ 40,49
19 de jun. de 2026R$ 39,87
22 de jun. de 2026R$ 40,94
23 de jun. de 2026R$ 41,05
24 de jun. de 2026R$ 40,97
25 de jun. de 2026R$ 41,70
26 de jun. de 2026R$ 42,24
29 de jun. de 2026R$ 42,41
30 de jun. de 2026R$ 42,18
01 de jul. de 2026R$ 42,44
02 de jul. de 2026R$ 42,47
03 de jul. de 2026R$ 42,74
06 de jul. de 2026R$ 42,56
07 de jul. de 2026R$ 42,43
08 de jul. de 2026R$ 41,89
09 de jul. de 2026R$ 42,59
10 de jul. de 2026R$ 44,30
13 de jul. de 2026R$ 43,52
14 de jul. de 2026R$ 43,63
15 de jul. de 2026R$ 43,14
16 de jul. de 2026R$ 42,55
17 de jul. de 2026R$ 41,96
20 de jul. de 2026R$ 42,30
21 de jul. de 2026R$ 42,53
22 de jul. de 2026R$ 42,90
23 de jul. de 2026R$ 42,56
24 de jul. de 2026R$ 42,10
27 de jul. de 2026R$ 42,69
28 de jul. de 2026R$ 42,86
29 de jul. de 2026R$ 41,82
30 de jul. de 2026R$ 42,74
31 de jul. de 2026R$ 42,89
03 de ago. de 2026R$ 43,17
04 de ago. de 2026R$ 42,10
05 de ago. de 2026R$ 42,38
06 de ago. de 2026R$ 41,83
07 de ago. de 2026R$ 40,75
10 de ago. de 2026R$ 40,42
11 de ago. de 2026R$ 39,00
12 de ago. de 2026R$ 38,43
13 de ago. de 2026R$ 38,31
14 de ago. de 2026R$ 39,00
17 de ago. de 2026R$ 38,38
18 de ago. de 2026R$ 38,19
19 de ago. de 2026R$ 38,37
20 de ago. de 2026R$ 37,51
21 de ago. de 2026R$ 38,60
24 de ago. de 2026R$ 38,73
25 de ago. de 2026R$ 39,44
26 de ago. de 2026R$ 39,45
27 de ago. de 2026R$ 39,10
28 de ago. de 2026R$ 39,19
31 de ago. de 2026R$ 39,52
01 de set. de 2026R$ 39,88
02 de set. de 2026R$ 41,41
03 de set. de 2026R$ 41,92
04 de set. de 2026R$ 41,92
08 de set. de 2026R$ 42,43
09 de set. de 2026R$ 41,59
10 de set. de 2026R$ 42,35
11 de set. de 2026R$ 42,73
14 de set. de 2026R$ 42,35
15 de set. de 2026R$ 42,67
16 de set. de 2026R$ 42,62
17 de set. de 2026R$ 42,58
18 de set. de 2026R$ 42,33
21 de set. de 2026R$ 43,08
22 de set. de 2026R$ 43,18
23 de set. de 2026R$ 42,37
24 de set. de 2026R$ 41,87
25 de set. de 2026R$ 42,13
28 de set. de 2026R$ 41,71
29 de set. de 2026R$ 42,30
30 de set. de 2026R$ 44,28
01 de out. de 2026R$ 44,15
02 de out. de 2026R$ 44,83
05 de out. de 2026R$ 49,48
06 de out. de 2026R$ 50,45
07 de out. de 2026R$ 49,11

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

12,41

P/VP

2,67

P/Receita (PSR)

1,51

P/Ativo

0,18

LPA

R$ 4,25

VPA

R$ 19,75

Earnings yield

8,1%

Valor de mercado

R$ 581,1 bi

Rentabilidade

ROE

22,2%

ROA

1,5%

Eficiência

Margem líquida

12,1%

Giro do ativo

0,12

Endividamento

PL/Ativos

7,1%

Passivos/Ativos

92,9%

Crescimento

CAGR receita 5a

17,4%

CAGR lucro 5a

18,9%

Receita no ano

15,4%

Lucro no ano

9,2%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

6,1%

Dividendo por ação

R$ 3,10

Payout

69,8%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 43,44

Margem Graham

-13,9%

Preço teto (Bazin)

R$ 51,66

Margem Bazin

2,4%

Desempenho

Retorno 12m

35,5%

Risco

Liquidez diária

R$ 1,5 bi

Volatilidade 12m

26,9%

Queda máxima 12m

-24,0%

Beta

1,13

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de ITUB4 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L12,41 · mediana 10,89

    Maior que o de 54% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP2,67 · mediana 1,22

    Maior que o de 85% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • Dividend yield6,1% · mediana 2,9%

    Maior que o de 71% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE22,2% · mediana 8,3%

    Maior que o de 83% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida12,1% · mediana 3,7%

    Maior que o de 76% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • CAGR lucro 5a18,9% · mediana 9,7%

    Maior que o de 65% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Balanço lido pelo Faro

O Faro lê o ITR e a DFP minutos depois da entrega na CVM e compara com o mesmo período do ano anterior.

ITR do 2º trimestre de 2026, entregue à CVM em 04/08/2026. Abrir na CVM

Leitura da IA (pode errar)O lucro líquido do Itaú somou R$ 23,6 bilhões no acumulado do ano, o que representa uma alta de 9,1% em relação ao mesmo período anterior. No mesmo sentido, a margem líquida subiu para 11,9% e o patrimônio líquido cresceu 6%, alcançando R$ 228,0 bilhões. Por outro lado, a receita total apresentou queda de 0,6%, fechando em R$ 199,1 bilhões. Isolando apenas o trimestre, o lucro foi de R$ 12,0 bilhões, enquanto a receita trimestral recuou 2,6% frente aos três meses correspondentes do ano passado.

ContaAgora2025Variação
ReceitaR$ 199,1 biR$ 200,3 bi−0,6%
Lucro líquidoR$ 23,6 biR$ 21,6 bi+9,1%
Margem líquida11,9%10,8%+1,1 p.p.
Patrimônio líquidoR$ 228,0 biR$ 215,1 bi+6%
Receita do trimestreR$ 100,1 biR$ 102,8 bi−2,6%
Lucro do trimestreR$ 12,0 biR$ 11,1 bi+7,6%

Contas de resultado no acumulado do ano. Dívida líquida e patrimônio: comparados com o fim de 2025.

Mudanças no Formulário de Referência

O que mudou entre as versões do formulário em que a empresa conta quem a controla, quem a administra, quanto paga aos administradores e quem audita as contas.

  • Administração · percebido em 07/10/2026

    Diretoria: 2 saídas

    Saíram: Michele Maria Vita e Renato da Silva Carvalho.

Rentabilidade

ITUB4 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • ITUB4 (com proventos)+182,17%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de ITUB4 contra as referências
ITUB4 (com proventos)+182,17%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
ITUB4 (com proventos)+47,09%+68,76%+184,24%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos Diversificados por valor de mercado, lado a lado com ITUB4.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 50,4512,412,676,1%22,2%12,1%—
BBDC4BCO BRADESCO S.A.R$ 22,809,321,255,5%13,5%8,1%—
BBAS3BCO BRASIL S.A.R$ 24,6411,510,762,8%6,5%3,7%—

Rentabilidade com proventos

  • ITUB4+182,17%
  • BBDC4+72,88%
  • BBAS3+132,87%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de ITUB4 contra os maiores do setor
ITUB4+182,17%
BBDC4+72,88%
BBAS3+132,87%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

6,1%

Dividend yield médio de 5 anos

6,3%

Payout atual

69,8%

Payout médio de 5 anos

54,7%

Costuma pagar rendimento todo mês.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,97
2018R$ 2,07
2019R$ 2,72
2020R$ 1,27
2021R$ 0,88
2022R$ 0,99
2023R$ 1,22
2024R$ 2,34
2025R$ 4,59
2026R$ 0,87
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP30/09/202603/11/2026R$ 0,02
JCP31/08/202601/10/2026R$ 0,02
JCP31/07/202601/09/2026R$ 0,02
JCP30/06/202603/08/2026R$ 0,02
JCP18/06/202628/08/2026R$ 0,36
JCP29/05/202601/07/2026R$ 0,02
JCP30/04/202601/06/2026R$ 0,02
JCP31/03/202604/05/2026R$ 0,02
JCP19/03/202628/08/2026R$ 0,35
JCP27/02/202601/04/2026R$ 0,02

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 174,3 biR$ 23,3 bi
2017R$ 147,6 biR$ 23,9 bi
2018R$ 174,8 biR$ 24,9 bi
2019R$ 193,0 biR$ 27,1 bi
2020R$ 173,8 biR$ 18,9 bi
2021R$ 195,7 biR$ 26,8 bi
2022R$ 259,0 biR$ 29,2 bi
2023R$ 313,2 biR$ 33,1 bi
2024R$ 335,3 biR$ 41,1 bi
2025R$ 387,1 biR$ 44,9 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 174,3 biR$ 147,6 biR$ 174,8 biR$ 193,0 biR$ 173,8 biR$ 195,7 biR$ 259,0 biR$ 313,2 biR$ 335,3 biR$ 387,1 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 23,3 biR$ 23,9 biR$ 24,9 biR$ 27,1 biR$ 18,9 biR$ 26,8 biR$ 29,2 biR$ 33,1 biR$ 41,1 biR$ 44,9 bi
Margem líquida13,3%16,2%14,2%14,0%10,9%13,7%11,3%10,6%12,3%11,6%
Patrimônio líquido——————R$ 177,1 biR$ 199,1 biR$ 221,3 biR$ 215,1 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 35,4 biR$ 32,0 biR$ 36,1 biR$ 37,1 bi
Proventos pagos——————R$ 7,0 biR$ 10,7 biR$ 21,9 biR$ 48,9 bi

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Fatos oficiais dos últimos 30 dias

  • ITUB4 Documento oficial

    Formulário de Referência (CVM),

    Impacto médio

    Formulário de Referência: diretoria: 2 saídas

    O banco informou a saída de dois membros da sua diretoria no Formulário de Referência.

    Leitura da IA para quem tem ITUB4

    A mudança na cúpula executiva pode influenciar a estratégia da empresa e o rumo dos negócios, exigindo atenção do acionista.

  • ITUB4 Documento oficial

    Comunicado ao Mercado (CVM),

    Impacto baixo

    Panorama Itaúsa 2026

    Foi divulgado o documento Panorama Itaúsa 2026.

    Leitura da IA para quem tem ITUB4

    O material apresenta perspectivas de longo prazo da holding, sem trazer fatos novos imediatos que alterem a cotação.

  • ITUB4 Documento oficial

    Comunicado ao Mercado (CVM),

    Impacto baixo

    Recompra de Letras Financeiras Subordinadas Nível 2

    O banco comunicou a recompra de Letras Financeiras Subordinadas Nível 2.

    Leitura da IA para quem tem ITUB4

    A operação faz parte da gestão de passivos e estrutura de capital da instituição, sem alterar diretamente os resultados.

  • ITUB4 Documento oficial

    Comunicado ao Mercado (CVM),

    Impacto baixo

    Letras Financeiras Subordinadas Nível 2

    A instituição emitiu Letras Financeiras Subordinadas Nível 2.

    Leitura da IA para quem tem ITUB4

    Trata-se de captação de dívida de longo prazo para gestão de capital, com impacto reduzido e indireto para o acionista.

Agenda

  • sex28ago
    ITUB4 Pagamento

    JCP de R$ 0,3619 por cota/ação

  • sex28ago
    ITUB4 Pagamento

    JCP de R$ 0,3489 por cota/ação

  • seg31ago
    ITUB4 Data-com

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  • ter01set
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    JCP de R$ 0,0182 por cota/ação

  • qua30set
    ITUB4 Data-com

    JCP de R$ 0,0182 por cota/ação

  • qui01out
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    JCP de R$ 0,0182 por cota/ação

  • ter03nov
    ITUB4 Pagamento

    JCP de R$ 0,0182 por cota/ação

  • sáb14nov
    ITUB4 Resultado

    Prazo para resultado do 3º tri/2026

  • qua31mar
    ITUB4 Resultado

    Prazo para resultado anual de 2026

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.