Faro

TOTS3

TOTVS S.A. · Programas e Serviços · Ação

Preço

R$ 38,46

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
15,63
P/VP
4,08
Dividend yield
1,8%
ROE
27,0%
Margem líquida
21,6%
Dív. líq./EBITDA
1,76

No período: -12,85%

Linha do tempo do período

  1. 23 de set. de 2026Data-com: R$ 0,15 por ação
  2. 15 de jun. de 2026Data-com: R$ 0,18 por ação
  3. 25 de mar. de 2026Data-com: R$ 0,18 por ação
  4. 15 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,17 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 44,13
07 de out. de 2025R$ 43,42
08 de out. de 2025R$ 43,54
09 de out. de 2025R$ 42,58
10 de out. de 2025R$ 42,92
13 de out. de 2025R$ 42,80
14 de out. de 2025R$ 42,63
15 de out. de 2025R$ 42,31
16 de out. de 2025R$ 42,05
17 de out. de 2025R$ 41,33
20 de out. de 2025R$ 41,34
21 de out. de 2025R$ 41,70
22 de out. de 2025R$ 41,50
23 de out. de 2025R$ 41,98
24 de out. de 2025R$ 42,34
27 de out. de 2025R$ 42,41
28 de out. de 2025R$ 43,50
29 de out. de 2025R$ 43,21
30 de out. de 2025R$ 43,73
31 de out. de 2025R$ 44,37
03 de nov. de 2025R$ 43,30
04 de nov. de 2025R$ 43,45
05 de nov. de 2025R$ 44,32
06 de nov. de 2025R$ 45,65
07 de nov. de 2025R$ 45,17
10 de nov. de 2025R$ 46,10
11 de nov. de 2025R$ 46,68
12 de nov. de 2025R$ 47,50
13 de nov. de 2025R$ 47,10
14 de nov. de 2025R$ 48,14
17 de nov. de 2025R$ 46,95
18 de nov. de 2025R$ 47,07
19 de nov. de 2025R$ 46,37
21 de nov. de 2025R$ 43,28
24 de nov. de 2025R$ 42,72
25 de nov. de 2025R$ 43,30
26 de nov. de 2025R$ 42,94
27 de nov. de 2025R$ 42,52
28 de nov. de 2025R$ 42,80
01 de dez. de 2025R$ 43,32
02 de dez. de 2025R$ 43,98
03 de dez. de 2025R$ 44,32
04 de dez. de 2025R$ 47,54
05 de dez. de 2025R$ 45,91
08 de dez. de 2025R$ 45,48
09 de dez. de 2025R$ 45,20
10 de dez. de 2025R$ 45,19
11 de dez. de 2025R$ 45,46
12 de dez. de 2025R$ 46,24
15 de dez. de 2025R$ 46,69
16 de dez. de 2025R$ 45,43
17 de dez. de 2025R$ 44,92
18 de dez. de 2025R$ 44,41
19 de dez. de 2025R$ 43,45
22 de dez. de 2025R$ 42,56
23 de dez. de 2025R$ 42,77
26 de dez. de 2025R$ 42,38
29 de dez. de 2025R$ 41,80
30 de dez. de 2025R$ 42,08
02 de jan. de 2026R$ 40,98
05 de jan. de 2026R$ 41,40
06 de jan. de 2026R$ 42,28
07 de jan. de 2026R$ 42,57
08 de jan. de 2026R$ 43,36
09 de jan. de 2026R$ 44,04
12 de jan. de 2026R$ 44,03
13 de jan. de 2026R$ 42,74
14 de jan. de 2026R$ 43,58
15 de jan. de 2026R$ 44,00
16 de jan. de 2026R$ 43,09
19 de jan. de 2026R$ 43,59
20 de jan. de 2026R$ 44,64
21 de jan. de 2026R$ 45,50
22 de jan. de 2026R$ 46,47
23 de jan. de 2026R$ 46,71
26 de jan. de 2026R$ 47,22
27 de jan. de 2026R$ 46,50
28 de jan. de 2026R$ 47,35
29 de jan. de 2026R$ 45,85
30 de jan. de 2026R$ 44,57
02 de fev. de 2026R$ 45,07
03 de fev. de 2026R$ 43,60
04 de fev. de 2026R$ 37,98
05 de fev. de 2026R$ 37,47
06 de fev. de 2026R$ 37,87
09 de fev. de 2026R$ 38,80
10 de fev. de 2026R$ 39,34
11 de fev. de 2026R$ 38,65
12 de fev. de 2026R$ 37,47
13 de fev. de 2026R$ 38,03
18 de fev. de 2026R$ 38,40
19 de fev. de 2026R$ 38,95
20 de fev. de 2026R$ 39,50
23 de fev. de 2026R$ 38,33
24 de fev. de 2026R$ 38,36
25 de fev. de 2026R$ 37,88
26 de fev. de 2026R$ 38,16
27 de fev. de 2026R$ 37,84
02 de mar. de 2026R$ 37,33
03 de mar. de 2026R$ 36,61
04 de mar. de 2026R$ 37,10
05 de mar. de 2026R$ 36,78
06 de mar. de 2026R$ 36,07
09 de mar. de 2026R$ 36,64
10 de mar. de 2026R$ 37,13
11 de mar. de 2026R$ 37,57
12 de mar. de 2026R$ 36,11
13 de mar. de 2026R$ 34,59
16 de mar. de 2026R$ 35,12
17 de mar. de 2026R$ 34,68
18 de mar. de 2026R$ 33,78
19 de mar. de 2026R$ 34,15
20 de mar. de 2026R$ 33,96
23 de mar. de 2026R$ 35,05
24 de mar. de 2026R$ 34,99
25 de mar. de 2026R$ 35,19
26 de mar. de 2026R$ 34,63
27 de mar. de 2026R$ 34,25
30 de mar. de 2026R$ 34,02
31 de mar. de 2026R$ 34,94
01 de abr. de 2026R$ 34,91
02 de abr. de 2026R$ 34,99
06 de abr. de 2026R$ 35,10
07 de abr. de 2026R$ 34,70
08 de abr. de 2026R$ 35,58
09 de abr. de 2026R$ 34,44
10 de abr. de 2026R$ 33,84
13 de abr. de 2026R$ 34,49
14 de abr. de 2026R$ 34,80
15 de abr. de 2026R$ 35,28
16 de abr. de 2026R$ 34,77
17 de abr. de 2026R$ 35,44
20 de abr. de 2026R$ 34,87
22 de abr. de 2026R$ 33,81
23 de abr. de 2026R$ 32,62
24 de abr. de 2026R$ 32,07
27 de abr. de 2026R$ 31,33
28 de abr. de 2026R$ 31,59
29 de abr. de 2026R$ 31,20
30 de abr. de 2026R$ 31,86
04 de mai. de 2026R$ 32,54
05 de mai. de 2026R$ 32,93
06 de mai. de 2026R$ 33,10
07 de mai. de 2026R$ 36,23
08 de mai. de 2026R$ 35,21
11 de mai. de 2026R$ 33,50
12 de mai. de 2026R$ 33,04
13 de mai. de 2026R$ 31,67
14 de mai. de 2026R$ 31,60
15 de mai. de 2026R$ 31,14
18 de mai. de 2026R$ 31,46
19 de mai. de 2026R$ 30,64
20 de mai. de 2026R$ 32,10
21 de mai. de 2026R$ 32,27
22 de mai. de 2026R$ 31,49
25 de mai. de 2026R$ 31,90
26 de mai. de 2026R$ 31,48
27 de mai. de 2026R$ 31,08
28 de mai. de 2026R$ 31,75
29 de mai. de 2026R$ 33,07
01 de jun. de 2026R$ 34,50
02 de jun. de 2026R$ 34,41
03 de jun. de 2026R$ 33,62
05 de jun. de 2026R$ 33,10
08 de jun. de 2026R$ 32,36
09 de jun. de 2026R$ 30,79
10 de jun. de 2026R$ 28,63
11 de jun. de 2026R$ 30,04
12 de jun. de 2026R$ 29,80
15 de jun. de 2026R$ 29,44
16 de jun. de 2026R$ 28,62
17 de jun. de 2026R$ 27,93
18 de jun. de 2026R$ 27,14
19 de jun. de 2026R$ 27,10
22 de jun. de 2026R$ 27,25
23 de jun. de 2026R$ 27,55
24 de jun. de 2026R$ 27,41
25 de jun. de 2026R$ 27,16
26 de jun. de 2026R$ 28,69
29 de jun. de 2026R$ 28,50
30 de jun. de 2026R$ 28,70
01 de jul. de 2026R$ 28,98
02 de jul. de 2026R$ 29,54
03 de jul. de 2026R$ 30,00
06 de jul. de 2026R$ 28,51
07 de jul. de 2026R$ 28,67
08 de jul. de 2026R$ 28,94
09 de jul. de 2026R$ 29,59
10 de jul. de 2026R$ 29,91
13 de jul. de 2026R$ 29,22
14 de jul. de 2026R$ 28,72
15 de jul. de 2026R$ 29,92
16 de jul. de 2026R$ 29,90
17 de jul. de 2026R$ 29,19
20 de jul. de 2026R$ 28,83
21 de jul. de 2026R$ 28,57
22 de jul. de 2026R$ 28,89
23 de jul. de 2026R$ 27,05
24 de jul. de 2026R$ 27,47
27 de jul. de 2026R$ 29,38
28 de jul. de 2026R$ 29,69
29 de jul. de 2026R$ 29,44
30 de jul. de 2026R$ 31,13
31 de jul. de 2026R$ 31,06
03 de ago. de 2026R$ 31,74
04 de ago. de 2026R$ 31,79
05 de ago. de 2026R$ 32,51
06 de ago. de 2026R$ 32,21
07 de ago. de 2026R$ 32,21
10 de ago. de 2026R$ 31,84
11 de ago. de 2026R$ 30,59
12 de ago. de 2026R$ 29,32
13 de ago. de 2026R$ 29,53
14 de ago. de 2026R$ 30,20
17 de ago. de 2026R$ 30,57
18 de ago. de 2026R$ 31,18
19 de ago. de 2026R$ 32,05
20 de ago. de 2026R$ 31,29
21 de ago. de 2026R$ 32,18
24 de ago. de 2026R$ 31,92
25 de ago. de 2026R$ 32,75
26 de ago. de 2026R$ 32,60
27 de ago. de 2026R$ 34,69
28 de ago. de 2026R$ 34,41
31 de ago. de 2026R$ 35,45
01 de set. de 2026R$ 34,99
02 de set. de 2026R$ 34,74
03 de set. de 2026R$ 34,82
04 de set. de 2026R$ 34,50
08 de set. de 2026R$ 34,29
09 de set. de 2026R$ 33,17
10 de set. de 2026R$ 33,00
11 de set. de 2026R$ 32,94
14 de set. de 2026R$ 34,37
15 de set. de 2026R$ 33,83
16 de set. de 2026R$ 34,24
17 de set. de 2026R$ 34,65
18 de set. de 2026R$ 34,30
21 de set. de 2026R$ 34,94
22 de set. de 2026R$ 35,91
23 de set. de 2026R$ 35,55
24 de set. de 2026R$ 35,13
25 de set. de 2026R$ 34,90
28 de set. de 2026R$ 33,98
29 de set. de 2026R$ 34,64
30 de set. de 2026R$ 33,43
01 de out. de 2026R$ 34,58
02 de out. de 2026R$ 35,35
05 de out. de 2026R$ 36,82
06 de out. de 2026R$ 38,46

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

15,63

P/VP

4,08

P/Receita (PSR)

3,38

EV/EBITDA

14,81

EV/EBIT

19,39

P/EBITDA

13,05

P/EBIT

17,08

P/Ativo

1,71

P/Capital de giro

14,05

P/Ativo circ. líq.

-5,48

LPA

R$ 2,46

VPA

R$ 9,42

Earnings yield

6,4%

FCF yield

5,1%

Valor da firma (EV)

R$ 25,3 bi

Valor de mercado

R$ 22,3 bi

Rentabilidade

ROE

27,0%

ROA

12,7%

ROIC

12,8%

ROCE

11,7%

RoTE

-76,8%

Eficiência

Margem bruta

70,8%

Margem EBITDA

25,9%

Margem EBIT

19,8%

Margem líquida

21,6%

Giro do ativo

0,51

Ciclo de caixa

-22 dias

Endividamento

Dívida líquida

R$ 3,0 bi

Dív. líq./EBITDA

1,76

Dív. líq./PL

0,55

Dív. líq./EBIT

2,30

Dív. bruta/PL

0,92

Liquidez corrente

1,84

Liquidez seca

1,84

Liquidez imediata

1,07

Cobertura de juros

2,40

PL/Ativos

42,0%

Passivos/Ativos

58,0%

Crescimento

CAGR receita 5a

17,3%

CAGR lucro 5a

24,8%

Receita no ano

17,4%

Lucro no ano

24,3%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

1,8%

Dividendo por ação

R$ 0,68

Payout

33,5%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 22,84

Margem Graham

-40,6%

Preço teto (Bazin)

R$ 11,33

Margem Bazin

-70,5%

Desempenho

Retorno 12m

-14,2%

Risco

Liquidez diária

R$ 193,6 mi

Volatilidade 12m

39,6%

Queda máxima 12m

-43,8%

Beta

0,80

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de TOTS3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L15,63 · mediana 10,89

    Maior que o de 67% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP4,08 · mediana 1,09

    Maior que o de 100% do setor (6 comparáveis, de 0,28 a 2,78)

  • EV/EBITDA14,81 · mediana 5,83

    Maior que o de 93% dos ativos do mesmo tipo (225 comparáveis, de 0,56 a 232,06)

  • Dividend yield1,8% · mediana 3,0%

    Maior que o de 50% do setor (6 comparáveis, de 0,0% a 27,3%)

  • ROE27,0% · mediana 0,0%

    Maior que o de 100% do setor (6 comparáveis, de -22,3% a 16,9%)

  • Margem líquida21,6% · mediana 0,0%

    Maior que o de 100% do setor (6 comparáveis, de -20,3% a 8,5%)

  • Dív. líq./EBITDA1,76 · mediana 2,62

    Maior que o de 33% do setor (6 comparáveis, de -8,23 a 12,97)

  • CAGR lucro 5a24,8% · mediana 9,7%

    Maior que o de 81% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

TOTS3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • TOTS3 (com proventos)+19,87%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de TOTS3 contra as referências
TOTS3 (com proventos)+19,87%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
TOTS3 (com proventos)-11,14%+42,70%+24,58%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Programas e Serviços por valor de mercado, lado a lado com TOTS3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
TOTS3TOTVS S.A.R$ 38,4615,634,081,8%27,0%21,6%1,76
LWSA3LWSA S.A.R$ 4,91107,051,136,1%1,0%1,7%3,03
BMOB3BEMOBI MOBILE TECH S.A.R$ 30,5316,372,786,5%16,9%8,5%-1,16
CASH3MÉLIUZ S.A.R$ 5,33-5,521,300,0%-21,4%-20,3%2,21
ENJU3ENJOEI S.A.R$ 0,74-2,650,7327,3%-22,3%-20,1%8,08

Rentabilidade com proventos

  • TOTS3+19,87%
  • LWSA3-75,30%
  • BMOB3+150,33%
  • CASH3-78,04%
  • ENJU3-81,49%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de TOTS3 contra os maiores do setor
TOTS3+19,87%
LWSA3-75,30%
BMOB3+150,33%
CASH3-78,04%
ENJU3-81,49%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

1,8%

Dividend yield médio de 5 anos

1,3%

Payout atual

33,5%

Payout médio de 5 anos

40,3%

Costuma ter data-com em dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,12
2018R$ 0,10
2019R$ 0,14
2020R$ 0,21
2021R$ 0,31
2022R$ 0,31
2023R$ 0,44
2024R$ 0,45
2025R$ 0,61
2026R$ 0,51
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP23/09/202608/10/2026R$ 0,15
JCP15/06/202610/07/2026R$ 0,18
JCP25/03/202610/04/2026R$ 0,18
JCP15/12/202530/12/2025R$ 0,17
JCP23/09/2025—R$ 0,15
JCP23/06/2025—R$ 0,15
JCP24/03/2025—R$ 0,14
JCP03/12/2024—R$ 0,22
JCP06/08/2024—R$ 0,23
JCP04/12/2023—R$ 0,21

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 2,2 biR$ 152,7 mi
2017R$ 2,2 biR$ 93,0 mi
2018R$ 2,1 biR$ 59,5 mi
2019R$ 2,3 biR$ 209,8 mi
2020R$ 2,6 biR$ 295,0 mi
2021R$ 3,3 biR$ 368,5 mi
2022R$ 3,8 biR$ 498,1 mi
2023R$ 4,5 biR$ 734,8 mi
2024R$ 4,9 biR$ 717,5 mi
2025R$ 5,8 biR$ 891,7 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 2,2 biR$ 2,2 biR$ 2,1 biR$ 2,3 biR$ 2,6 biR$ 3,3 biR$ 3,8 biR$ 4,5 biR$ 4,9 biR$ 5,8 bi
EBITR$ 212,3 miR$ 143,6 miR$ 225,1 miR$ 325,2 miR$ 393,5 miR$ 512,5 miR$ 641,1 miR$ 700,7 miR$ 852,0 miR$ 1,1 bi
Lucro líquidoR$ 152,7 miR$ 93,0 miR$ 59,5 miR$ 209,8 miR$ 295,0 miR$ 368,5 miR$ 498,1 miR$ 734,8 miR$ 717,5 miR$ 891,7 mi
Margem líquida7,0%4,2%2,8%9,2%11,4%11,3%13,1%16,3%14,6%15,4%
Patrimônio líquido——————R$ 4,6 biR$ 5,0 biR$ 5,0 biR$ 5,4 bi
Dívida bruta——————R$ 1,8 biR$ 1,7 biR$ 1,7 biR$ 1,8 bi
Caixa——————R$ 2,7 biR$ 3,1 biR$ 1,9 biR$ 1,8 bi
Proventos pagos——————R$ 140,0 miR$ 412,2 miR$ 265,4 miR$ 357,8 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.