Faro

SANB3

BCO SANTANDER (BRASIL) S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 14,72

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
7,95
P/VP
0,86
Dividend yield
7,5%
ROE
11,0%
Margem líquida
8,2%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +7,76%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 13,66
07 de out. de 2025R$ 13,39
08 de out. de 2025R$ 13,27
09 de out. de 2025R$ 13,47
10 de out. de 2025R$ 13,25
13 de out. de 2025R$ 13,28
14 de out. de 2025R$ 13,09
15 de out. de 2025R$ 13,30
16 de out. de 2025R$ 13,37
17 de out. de 2025R$ 13,44
20 de out. de 2025R$ 13,87
21 de out. de 2025R$ 13,76
22 de out. de 2025R$ 13,50
23 de out. de 2025R$ 13,72
24 de out. de 2025R$ 13,94
27 de out. de 2025R$ 13,97
28 de out. de 2025R$ 14,01
29 de out. de 2025R$ 14,23
30 de out. de 2025R$ 14,55
31 de out. de 2025R$ 14,97
03 de nov. de 2025R$ 15,06
04 de nov. de 2025R$ 15,21
05 de nov. de 2025R$ 15,66
06 de nov. de 2025R$ 15,37
07 de nov. de 2025R$ 15,38
10 de nov. de 2025R$ 15,63
11 de nov. de 2025R$ 16,10
12 de nov. de 2025R$ 16,16
13 de nov. de 2025R$ 16,09
14 de nov. de 2025R$ 16,26
17 de nov. de 2025R$ 16,10
18 de nov. de 2025R$ 16,10
19 de nov. de 2025R$ 15,80
21 de nov. de 2025R$ 15,84
24 de nov. de 2025R$ 15,83
25 de nov. de 2025R$ 16,20
26 de nov. de 2025R$ 16,54
27 de nov. de 2025R$ 16,58
28 de nov. de 2025R$ 16,37
01 de dez. de 2025R$ 16,23
02 de dez. de 2025R$ 16,85
03 de dez. de 2025R$ 16,46
04 de dez. de 2025R$ 16,70
05 de dez. de 2025R$ 16,02
08 de dez. de 2025R$ 15,83
09 de dez. de 2025R$ 15,42
10 de dez. de 2025R$ 15,30
11 de dez. de 2025R$ 15,55
12 de dez. de 2025R$ 15,40
15 de dez. de 2025R$ 16,03
16 de dez. de 2025R$ 15,56
17 de dez. de 2025R$ 15,17
18 de dez. de 2025R$ 15,57
19 de dez. de 2025R$ 15,78
22 de dez. de 2025R$ 15,85
23 de dez. de 2025R$ 16,70
26 de dez. de 2025R$ 16,75
29 de dez. de 2025R$ 16,34
30 de dez. de 2025R$ 16,47
02 de jan. de 2026R$ 16,53
05 de jan. de 2026R$ 16,64
06 de jan. de 2026R$ 16,71
07 de jan. de 2026R$ 16,19
08 de jan. de 2026R$ 16,31
09 de jan. de 2026R$ 16,57
12 de jan. de 2026R$ 16,62
13 de jan. de 2026R$ 16,41
14 de jan. de 2026R$ 16,69
15 de jan. de 2026R$ 16,25
16 de jan. de 2026R$ 16,17
19 de jan. de 2026R$ 16,20
20 de jan. de 2026R$ 16,63
21 de jan. de 2026R$ 16,75
22 de jan. de 2026R$ 17,11
23 de jan. de 2026R$ 17,38
26 de jan. de 2026R$ 17,29
27 de jan. de 2026R$ 17,83
28 de jan. de 2026R$ 18,49
29 de jan. de 2026R$ 18,20
30 de jan. de 2026R$ 17,95
02 de fev. de 2026R$ 18,07
03 de fev. de 2026R$ 17,73
04 de fev. de 2026R$ 17,16
05 de fev. de 2026R$ 16,99
06 de fev. de 2026R$ 16,62
09 de fev. de 2026R$ 17,92
10 de fev. de 2026R$ 18,30
11 de fev. de 2026R$ 18,26
12 de fev. de 2026R$ 17,54
13 de fev. de 2026R$ 16,93
18 de fev. de 2026R$ 17,30
19 de fev. de 2026R$ 17,67
20 de fev. de 2026R$ 18,24
23 de fev. de 2026R$ 17,40
24 de fev. de 2026R$ 17,78
25 de fev. de 2026R$ 17,26
26 de fev. de 2026R$ 16,90
27 de fev. de 2026R$ 16,50
02 de mar. de 2026R$ 16,71
03 de mar. de 2026R$ 15,92
04 de mar. de 2026R$ 16,40
05 de mar. de 2026R$ 16,09
06 de mar. de 2026R$ 15,62
09 de mar. de 2026R$ 15,41
10 de mar. de 2026R$ 16,03
11 de mar. de 2026R$ 15,93
12 de mar. de 2026R$ 15,08
13 de mar. de 2026R$ 14,98
16 de mar. de 2026R$ 15,03
17 de mar. de 2026R$ 15,05
18 de mar. de 2026R$ 14,68
19 de mar. de 2026R$ 14,92
20 de mar. de 2026R$ 14,45
23 de mar. de 2026R$ 15,00
24 de mar. de 2026R$ 14,90
25 de mar. de 2026R$ 14,92
26 de mar. de 2026R$ 14,68
27 de mar. de 2026R$ 14,31
30 de mar. de 2026R$ 14,38
31 de mar. de 2026R$ 14,83
01 de abr. de 2026R$ 15,42
02 de abr. de 2026R$ 15,30
06 de abr. de 2026R$ 15,20
07 de abr. de 2026R$ 15,05
08 de abr. de 2026R$ 15,64
09 de abr. de 2026R$ 15,78
10 de abr. de 2026R$ 15,88
13 de abr. de 2026R$ 15,88
14 de abr. de 2026R$ 15,77
15 de abr. de 2026R$ 15,76
16 de abr. de 2026R$ 15,55
17 de abr. de 2026R$ 15,64
20 de abr. de 2026R$ 15,71
22 de abr. de 2026R$ 14,99
23 de abr. de 2026R$ 14,82
24 de abr. de 2026R$ 14,69
27 de abr. de 2026R$ 14,70
28 de abr. de 2026R$ 14,43
29 de abr. de 2026R$ 14,08
30 de abr. de 2026R$ 14,24
04 de mai. de 2026R$ 14,07
05 de mai. de 2026R$ 14,11
06 de mai. de 2026R$ 14,44
07 de mai. de 2026R$ 14,03
08 de mai. de 2026R$ 13,96
11 de mai. de 2026R$ 13,64
12 de mai. de 2026R$ 13,53
13 de mai. de 2026R$ 13,22
14 de mai. de 2026R$ 13,20
15 de mai. de 2026R$ 13,08
18 de mai. de 2026R$ 13,04
19 de mai. de 2026R$ 12,84
20 de mai. de 2026R$ 13,29
21 de mai. de 2026R$ 13,25
22 de mai. de 2026R$ 13,05
25 de mai. de 2026R$ 13,40
26 de mai. de 2026R$ 13,23
27 de mai. de 2026R$ 13,27
28 de mai. de 2026R$ 13,20
29 de mai. de 2026R$ 13,23
01 de jun. de 2026R$ 13,16
02 de jun. de 2026R$ 13,18
03 de jun. de 2026R$ 12,97
05 de jun. de 2026R$ 12,99
08 de jun. de 2026R$ 13,03
09 de jun. de 2026R$ 13,06
10 de jun. de 2026R$ 13,12
11 de jun. de 2026R$ 13,09
12 de jun. de 2026R$ 13,19
15 de jun. de 2026R$ 13,06
16 de jun. de 2026R$ 13,11
17 de jun. de 2026R$ 13,09
18 de jun. de 2026R$ 12,90
19 de jun. de 2026R$ 12,80
22 de jun. de 2026R$ 12,93
23 de jun. de 2026R$ 12,86
24 de jun. de 2026R$ 12,70
25 de jun. de 2026R$ 12,56
26 de jun. de 2026R$ 12,63
29 de jun. de 2026R$ 12,84
30 de jun. de 2026R$ 12,84
01 de jul. de 2026R$ 12,90
02 de jul. de 2026R$ 12,95
03 de jul. de 2026R$ 12,92
06 de jul. de 2026R$ 12,90
07 de jul. de 2026R$ 12,50
08 de jul. de 2026R$ 12,33
09 de jul. de 2026R$ 12,57
10 de jul. de 2026R$ 13,25
13 de jul. de 2026R$ 13,26
14 de jul. de 2026R$ 13,43
15 de jul. de 2026R$ 13,18
16 de jul. de 2026R$ 13,15
17 de jul. de 2026R$ 13,10
20 de jul. de 2026R$ 13,26
21 de jul. de 2026R$ 13,35
22 de jul. de 2026R$ 13,25
23 de jul. de 2026R$ 13,11
24 de jul. de 2026R$ 12,88
27 de jul. de 2026R$ 13,40
28 de jul. de 2026R$ 13,70
29 de jul. de 2026R$ 12,75
30 de jul. de 2026R$ 12,54
31 de jul. de 2026R$ 14,45
03 de ago. de 2026R$ 14,31
04 de ago. de 2026R$ 14,41
05 de ago. de 2026R$ 14,77
06 de ago. de 2026R$ 14,58
07 de ago. de 2026R$ 14,59
10 de ago. de 2026R$ 14,69
11 de ago. de 2026R$ 14,94
12 de ago. de 2026R$ 14,90
13 de ago. de 2026R$ 14,99
14 de ago. de 2026R$ 14,94
17 de ago. de 2026R$ 14,83
18 de ago. de 2026R$ 14,48
19 de ago. de 2026R$ 14,25
20 de ago. de 2026R$ 14,39
21 de ago. de 2026R$ 14,57
24 de ago. de 2026R$ 14,72
25 de ago. de 2026R$ 14,63
26 de ago. de 2026R$ 14,88
27 de ago. de 2026R$ 14,65
28 de ago. de 2026R$ 15,05
31 de ago. de 2026R$ 14,74
01 de set. de 2026R$ 14,57
02 de set. de 2026R$ 14,97
03 de set. de 2026R$ 15,17
04 de set. de 2026R$ 15,19
08 de set. de 2026R$ 15,04
09 de set. de 2026R$ 14,89
10 de set. de 2026R$ 14,93
11 de set. de 2026R$ 15,30
14 de set. de 2026R$ 15,08
15 de set. de 2026R$ 15,05
16 de set. de 2026R$ 14,87
17 de set. de 2026R$ 15,19
18 de set. de 2026R$ 14,75
21 de set. de 2026R$ 14,95
22 de set. de 2026R$ 14,95
23 de set. de 2026R$ 14,79
24 de set. de 2026R$ 14,70
25 de set. de 2026R$ 14,84
28 de set. de 2026R$ 14,79
29 de set. de 2026R$ 14,75
30 de set. de 2026R$ 14,40
01 de out. de 2026R$ 13,88
02 de out. de 2026R$ 14,16
05 de out. de 2026R$ 14,45
06 de out. de 2026R$ 14,72

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

7,95

P/VP

0,86

P/Receita (PSR)

0,65

P/Ativo

0,09

LPA

R$ 1,85

VPA

R$ 16,97

Earnings yield

12,6%

FCF yield

34,5%

Valor de mercado

R$ 110,1 bi

Rentabilidade

ROE

11,0%

ROA

1,1%

Eficiência

Margem líquida

8,2%

Giro do ativo

0,13

Endividamento

PL/Ativos

10,0%

Passivos/Ativos

90,0%

Crescimento

CAGR receita 5a

21,0%

CAGR lucro 5a

-1,0%

Receita no ano

18,5%

Lucro no ano

-4,5%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

7,5%

Dividendo por ação

R$ 1,10

Payout

42,7%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 26,55

Margem Graham

80,4%

Preço teto (Bazin)

R$ 18,31

Margem Bazin

24,4%

Desempenho

Retorno 12m

6,7%

Risco

Liquidez diária

R$ 2,1 mi

Volatilidade 12m

34,6%

Queda máxima 12m

-33,3%

Beta

0,93

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de SANB3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L7,95 · mediana 7,16

    Maior que o de 88% do setor (8 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP0,86 · mediana 0,88

    Maior que o de 43% do setor (7 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield7,5% · mediana 8,0%

    Maior que o de 44% do setor (9 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE11,0% · mediana 15,7%

    Maior que o de 13% do setor (8 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida8,2% · mediana 12,8%

    Maior que o de 22% do setor (9 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a-1,0% · mediana 24,8%

    Maior que o de 0% do setor (7 comparáveis, de 8,9% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

SANB3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • SANB3 (com proventos)+18,18%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de SANB3 contra as referências
SANB3 (com proventos)+18,18%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
SANB3 (com proventos)+16,09%+24,38%+18,93%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com SANB3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB3BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 14,727,950,867,5%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • SANB3+18,18%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de SANB3 contra os maiores do setor
SANB3+18,18%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

7,5%

Dividend yield médio de 5 anos

7,0%

Payout atual

42,7%

Payout médio de 5 anos

37,3%

Costuma ter data-com em janeiro, abril, julho e outubro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,79
2018R$ 0,84
2019R$ 1,00
2020R$ 1,34
2021R$ 1,35
2022R$ 1,07
2023R$ 0,79
2024R$ 0,77
2025R$ 0,89
2026R$ 0,84
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP21/07/202606/08/2026R$ 0,25
JCP20/04/202607/05/2026R$ 0,25
JCP20/01/202605/02/2026R$ 0,26
JCP02/01/202605/02/2026R$ 0,08
JCP21/10/202507/11/2025R$ 0,26
JCP17/07/2025—R$ 0,26
JCP17/04/2025—R$ 0,19
JCP22/01/2025—R$ 0,19
JCP17/10/2024—R$ 0,17
Dividendo17/10/2024—R$ 0,03

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 77,1 biR$ 7,3 bi
2017R$ 71,4 biR$ 8,9 bi
2018R$ 70,5 biR$ 12,6 bi
2019R$ 72,8 biR$ 16,4 bi
2020R$ 62,8 biR$ 13,4 bi
2021R$ 78,0 biR$ 15,5 bi
2022R$ 115,2 biR$ 14,3 bi
2023R$ 128,3 biR$ 9,4 bi
2024R$ 137,2 biR$ 13,4 bi
2025R$ 162,5 biR$ 12,8 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 77,1 biR$ 71,4 biR$ 70,5 biR$ 72,8 biR$ 62,8 biR$ 78,0 biR$ 115,2 biR$ 128,3 biR$ 137,2 biR$ 162,5 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 7,3 biR$ 8,9 biR$ 12,6 biR$ 16,4 biR$ 13,4 biR$ 15,5 biR$ 14,3 biR$ 9,4 biR$ 13,4 biR$ 12,8 bi
Margem líquida9,5%12,5%17,9%22,5%21,4%19,9%12,4%7,4%9,7%7,9%
Patrimônio líquido——————R$ 110,7 biR$ 114,9 biR$ 119,8 biR$ 126,6 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 22,0 biR$ 23,1 biR$ 37,1 biR$ 20,2 bi
Proventos pagos——————R$ 7,3 biR$ 4,9 biR$ 0R$ 6,0 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.