Faro

BGIP3

BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE · Bancos · Ação

Preço

R$ 47,39

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
5,57
P/VP
0,96
Dividend yield
7,0%
ROE
17,9%
Margem líquida
8,6%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +52,87%

Linha do tempo do período

  1. 14 de abr. de 2026Data-com: R$ 0,88 por ação
  2. 21 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,88 por ação
  3. 19 de nov. de 2025Data-com: R$ 0,78 por ação
  4. 19 de nov. de 2025Data-com: R$ 0,77 por ação
Preço de fechamento por pregão
14 de out. de 2025R$ 31,00
16 de out. de 2025R$ 31,00
22 de out. de 2025R$ 30,93
05 de nov. de 2025R$ 30,98
06 de nov. de 2025R$ 34,00
11 de nov. de 2025R$ 36,00
19 de nov. de 2025R$ 34,03
24 de nov. de 2025R$ 31,50
25 de nov. de 2025R$ 33,97
27 de nov. de 2025R$ 36,02
01 de dez. de 2025R$ 39,38
02 de dez. de 2025R$ 38,43
05 de dez. de 2025R$ 41,88
08 de dez. de 2025R$ 38,60
09 de dez. de 2025R$ 39,58
10 de dez. de 2025R$ 35,82
26 de dez. de 2025R$ 35,87
29 de dez. de 2025R$ 38,49
05 de jan. de 2026R$ 38,43
07 de jan. de 2026R$ 39,93
08 de jan. de 2026R$ 41,32
13 de jan. de 2026R$ 41,59
15 de jan. de 2026R$ 42,75
21 de jan. de 2026R$ 45,13
23 de jan. de 2026R$ 43,79
26 de jan. de 2026R$ 47,00
27 de jan. de 2026R$ 49,00
29 de jan. de 2026R$ 51,00
05 de fev. de 2026R$ 51,00
09 de fev. de 2026R$ 51,00
10 de fev. de 2026R$ 51,74
23 de fev. de 2026R$ 51,74
24 de fev. de 2026R$ 52,50
27 de fev. de 2026R$ 55,00
02 de mar. de 2026R$ 60,77
03 de mar. de 2026R$ 65,00
04 de mar. de 2026R$ 59,40
05 de mar. de 2026R$ 60,26
06 de mar. de 2026R$ 62,24
10 de mar. de 2026R$ 62,24
19 de mar. de 2026R$ 61,31
24 de mar. de 2026R$ 61,30
06 de abr. de 2026R$ 61,09
07 de abr. de 2026R$ 59,76
08 de abr. de 2026R$ 57,97
09 de abr. de 2026R$ 57,86
10 de abr. de 2026R$ 58,95
14 de abr. de 2026R$ 58,95
15 de abr. de 2026R$ 59,39
16 de abr. de 2026R$ 59,39
17 de abr. de 2026R$ 60,99
20 de abr. de 2026R$ 61,00
22 de abr. de 2026R$ 60,10
23 de abr. de 2026R$ 59,22
24 de abr. de 2026R$ 59,22
27 de abr. de 2026R$ 59,22
29 de abr. de 2026R$ 60,00
30 de abr. de 2026R$ 59,98
04 de mai. de 2026R$ 60,00
05 de mai. de 2026R$ 59,12
06 de mai. de 2026R$ 59,12
11 de mai. de 2026R$ 58,25
12 de mai. de 2026R$ 56,55
13 de mai. de 2026R$ 54,90
15 de mai. de 2026R$ 53,30
22 de mai. de 2026R$ 51,75
27 de mai. de 2026R$ 52,51
28 de mai. de 2026R$ 51,74
29 de mai. de 2026R$ 51,50
01 de jun. de 2026R$ 55,18
02 de jun. de 2026R$ 52,60
10 de jun. de 2026R$ 54,00
11 de jun. de 2026R$ 53,21
18 de jun. de 2026R$ 52,43
03 de jul. de 2026R$ 49,74
07 de jul. de 2026R$ 49,26
10 de jul. de 2026R$ 48,01
13 de jul. de 2026R$ 51,82
14 de jul. de 2026R$ 48,08
15 de jul. de 2026R$ 48,97
16 de jul. de 2026R$ 47,58
17 de jul. de 2026R$ 47,47
22 de jul. de 2026R$ 47,30
04 de ago. de 2026R$ 48,30
05 de ago. de 2026R$ 48,52
06 de ago. de 2026R$ 46,47
07 de ago. de 2026R$ 45,71
10 de ago. de 2026R$ 46,38
02 de set. de 2026R$ 45,70
04 de set. de 2026R$ 46,37
10 de set. de 2026R$ 49,90
24 de set. de 2026R$ 50,49
25 de set. de 2026R$ 48,85
28 de set. de 2026R$ 48,76
02 de out. de 2026R$ 48,07
05 de out. de 2026R$ 47,39

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

5,57

P/VP

0,96

P/Receita (PSR)

0,48

P/Ativo

0,07

LPA

R$ 7,34

VPA

R$ 42,60

Earnings yield

17,9%

FCF yield

-50,6%

Valor de mercado

R$ 944,0 mi

Rentabilidade

ROE

17,9%

ROA

1,3%

Eficiência

Margem líquida

8,6%

Giro do ativo

0,15

Endividamento

PL/Ativos

7,5%

Passivos/Ativos

92,5%

Crescimento

CAGR receita 5a

24,2%

CAGR lucro 5a

25,4%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

7,0%

Dividendo por ação

R$ 3,32

Payout

23,6%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 83,86

Margem Graham

77,0%

Preço teto (Bazin)

R$ 55,31

Margem Bazin

16,7%

Risco

Liquidez diária

R$ 55 mil

Volatilidade 12m

69,6%

Queda máxima 12m

-29,7%

Beta

-0,27

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BGIP3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L5,57 · mediana 7,27

    Maior que o de 33% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP0,96 · mediana 0,87

    Maior que o de 63% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield7,0% · mediana 7,9%

    Maior que o de 40% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE17,9% · mediana 14,6%

    Maior que o de 67% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida8,6% · mediana 12,7%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a25,4% · mediana 19,7%

    Maior que o de 63% do setor (8 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BGIP3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BGIP3 (com proventos)+119,42%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 07 de out. de 2021

Rentabilidade de BGIP3 contra as referências
BGIP3 (com proventos)+119,42%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BGIP3 (com proventos)——+126,21%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BGIP3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BGIP3BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESER$ 47,395,570,967,0%17,9%8,6%—

Rentabilidade com proventos

  • BGIP3+119,42%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%

Acumulado desde 07 de out. de 2021

Rentabilidade de BGIP3 contra os maiores do setor
BGIP3+119,42%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

7,0%

Dividend yield médio de 5 anos

7,9%

Payout atual

23,6%

Payout médio de 5 anos

46,6%

Costuma ter data-com em fevereiro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 3,86
2018R$ 1,57
2019R$ 0,71
2020R$ 0,71
2021R$ 1,13
2022R$ 1,00
2023R$ 3,43
2024R$ 2,19
2025R$ 4,27
2026R$ 1,77
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP14/04/202628/04/2026R$ 0,88
JCP21/01/202606/02/2026R$ 0,88
JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,78
JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,77
JCP10/04/2025—R$ 0,82
JCP31/01/2025—R$ 0,76
JCP31/01/2025—R$ 1,13
JCP19/08/2024—R$ 1,15
JCP28/02/2024—R$ 1,05
JCP17/08/2023—R$ 1,19

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 670,2 miR$ 65,5 mi
2017R$ 705,2 miR$ 93,7 mi
2018R$ 638,9 miR$ 62,5 mi
2019R$ 681,9 miR$ 83,6 mi
2020R$ 634,0 miR$ 48,9 mi
2021R$ 710,9 miR$ 83,7 mi
2022R$ 1,1 biR$ 75,5 mi
2023R$ 1,2 biR$ 47,5 mi
2024R$ 0R$ 0
2025R$ 1,9 biR$ 151,5 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 670,2 miR$ 705,2 miR$ 638,9 miR$ 681,9 miR$ 634,0 miR$ 710,9 miR$ 1,1 biR$ 1,2 biR$ 0R$ 1,9 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 65,5 miR$ 93,7 miR$ 62,5 miR$ 83,6 miR$ 48,9 miR$ 83,7 miR$ 75,5 miR$ 47,5 miR$ 0R$ 151,5 mi
Margem líquida9,8%13,3%9,8%12,3%7,7%11,8%7,0%3,9%—8,1%
Patrimônio líquido——————R$ 595,6 miR$ 668,3 miR$ 0R$ 910,5 mi
Dívida bruta——————————
Caixa————————R$ 0R$ 91,3 mi
Proventos pagos——————R$ 36,0 miR$ 31,8 miR$ 0R$ 38,1 mi

Calculadoras

Simulações com as premissas que você escolher. Preço justo tem uma aba só para ele, lá em cima.

Renda mensal

Ações

3.616

Investimento hoje

R$ 171.362,24

Com os proventos dos últimos 12 meses (R$ 3,32 por ação). Proventos passados não garantem os futuros.

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.